Как Вам может пригодиться панамская финансовая компания? Часть четвертая

Процесс подачи заявки на финансовую лицензию в Панаме

Итак, вы зарегистрировали должным образом анонимную корпорацию в Панаме, мы помогли Вам подобрать девственных и качественных номинальных директоров и у вас есть адрес реального офиса в Панаме. Помните, что всю организацию данного вопроса в Панаме мы можем полностью взять на себя. В любом случае, наконец-то настало время подавать заявку на получение финансовой лицензии.

Подать заявку на получение финансовой лицензии в Панаме очень легко и наш юрист сделает это в режиме онлайн. Финансовые лицензии в Панаме выдает Министерство Коммерции, а не финансовый регулятор. Это хорошо в том смысле, что получить финансовую лицензию в Панаме относительно просто. Но весьма вероятно, что в скором времени выдача этих лицензий скорее всего будет проходить именно через финансового регулятора в Панаме и весь процесс станет более сложным и дорогим, как и в большинстве остальных оффшорных юрисдикций.

Минимальный капитал панамской финансовой компании составляет $500 000.

Но на данный момент у нас есть отличная возможность и лазейка – министерство коммерции Панамы НЕ ИМЕЕТ ПРАВА И ВЛАСТИ отказать в выдаче финансовой лицензии законно выстроенному бизнесу с уважаемыми директорами и офисом. И естественно, они не могут отозвать лицензию, если все в порядке.

А вот по-настоящему горячая новость: В тот же день, когда ваше заявление подается в электронном виде, ваша панамская корпорация будет лицензирована правительством Панамы и получит лицензию  на оказание финансовых услуг и вы можете спокойно приступать к бизнесу! Естественно, лицензия выдается на имя корпорации и ваше имя не отмечено на лицензии и не доступно ни в каких публичных регистрах, которые имели бы отношение к панамской корпорации. Таким образом, ваша «прайваси» полностью защищена.

До недавнего времени, лицензия выглядела очень красиво и печаталась на бланке юридического размера Панамы ( документы панамских компаний отличаются от размера а4 к которому привыкли мы) в синих, белых и черных цветах и украшены цветными печатями и штампами. С наступлением эры интернета лицензии теперь выдают в электронном виде для того, чтобы Вы их могли самостоятельно распечатывать. Но даже сейчас данный документ предназначен для распечатки и размещения на стене офиса. На лицензии все еще есть герб Панамы. И на самом деле у Вас есть юридическая обязанность распечатать данную лицензию и повесить на стене в своем панамском офисе – если вы этого не сделаете и придет инспекция, то нарушение может вызвать последствия вплоть до отзыва лицензии. Вы можете быть уверены, что инспектора придут навестить вас по адресу указанному в вашем заявлении, поэтому очень важно указать действующий адрес.

Естественно, что заказав лицензию через нас, вы получите не только документ для распечатки, но и нотариально заверенную копию с официальными штампами, включая апостиль и отметку о изначально заплаченном налоге. Такой документ вы сможете со сканировать и с гордостью поставить на всеобщее обозрение на своем веб-сайте. И естественно, вам придется лицензию показывать при выполнении бизнес операций, которые финансовую лицензию требуют.

Начинаем бизнес с использованием панамской финансовой лицензии

С этого момента, вы полностью готовы и можете смело начинать вести бизнес. Помните, что вы должны сохранять и свой офис в Панаме и девственных номинальных директоров, чтобы сохранить финансовую лицензию.

Итак, что же разрешается делать имея на руках финансовую лицензию из Панамы. Перечислю самые популярные среди моих клиентов виды деятельности:

* Финансовые консультации общего характера – Независимый финансовый советник или советник по финансовому планированию и так далее

* Администрирование дебитных, кредитных и карт предоплаты – Возможно, вы видели, что мы продаем анонимные карты карибского банка. Чтобы администрировать подобные программы легитимно, нужно также иметь финансовую лицензию, даже если средства, которые потом заряжаются на карту в самом начале приходят на общий счет – мастер аккоунт.

* Торговец обменного пункта валют – Лицензированная Панамская корпорация может оперировать виртуальным золотом, обменом валюты, торговлей электронными деньгами – любой бизнес в рамках которого вы получаете прибыль за любую форму покупки и продажи электронных валют.

* E-кошелек – корпорация может быть использована для управления системами электронных кошельков или системами электронного обналичивания денег, где средства получаются от третьих лиц для дальнейшего кредитования на е-кошельки индивидуальных клиентов или от лица к лицу и к покупателю для бизнес платежей через онлайн интерфейс. Например, это бизнес-модель Paypal.

* Факторинг – Вы можете организовать бизнес направления факторинг и покупать задолженности и обязательства других компаний. Кроме традиционных определений факторинга могут быть использованы и более креативные определения – в целях передвижения средств и налоговой оптимизации.

* Лизинг – Вы можете организовать лизинг в сфере лизинга капитала, транспортных средств, интеллектуальной собственности и так далее, включая продажу и обратный лизинг с другими компаниями, а также брокерские лизинговые транзакции.

* Money Exchange and Precious Metals – Лицензированная компания может открыть физический или виртуальный Casa de Cambio (обменный пункт торговли иностранными валютами). И здесь просторы и объемы вашей деятельности могут быть совершенно разными – от конвертации евро в доллары для туристов до конвертации шестизначных сумм из гватемальской валюты в китайскую для компаний. Вы можете покупать и продавать золотые монеты в обмен на наличные или банковские транзакции. Вы можете предлагать и услуги по обналичке чеков.

Естественно, что ваша компания может заниматься и обычной законной торговой деятельностью, которая не требует лицензирования.

В оффшорной индустрии, к сожалению, иногда встречаются клиенты, которые хотят верить в чудеса и слышат то, что хотят слышать. Для того, чтобы пресечь подобные случаи на корню я и начала вести блог, чтобы все подобные описания и разъяснения по использованию оффшорных инструментов были под рукой. Уже значительно позже блог превратился, в том числе и в инструмент маркетинга, который, если вы читаете эту статью, привлек и Вас.

Итак, специально для мечтателей и фантазеров перечисляю виды деятельности для которых НЕЛЬЗЯ использовать финансовую лицензию из Панамы.

На самом деле видов финансовой деятельности, которые не разрешено вести с финансовой лицензией  совсем не много. Следующий список не включает все запреты, но даст вам очень хорошее представление о запрещенной деятельности.

* Сбор долгов и инкассация – вы можете организовать факторинг, но если перекупленные долги вам не будут возвращать, вы не можете самостоятельно проводить Инкассо.

* Трастовая компания – вы не можете выступать в роли трасти или вести трастовый бизнес, так как в Панаме данная деятельность требует отдельной лицензии – Лицензию на трастовую компанию с минимальной капитализацией в $250,000.

* Банковская деятельностей – хоть у вас и есть финансовая лицензия, но вы не банк и без банковской лицензии банковскую деятельность вести не можете. То есть не можете открывать счета третьим лицам, принимать депозиты напрямую и одалживать деньги на прямую.

* Брокер по ценным бумагам – данная финансовая лицензия не делает вас брокером!

* Услуги финансового администрирования – вы не можете предлагать бухгалтерские услуги основываясь на данной лицензии

Заключение

Панамская финансовая лицензия открывает многие двери к банковским услугам и в Панаме и во всем мире, которые без данной лицензии остались бы для Вас закрытыми. Ваша корпорация сможет продемонстрировать банку или другой финансовой институции, что данная панамская компания законным образом авторизирована правительством республики Панама управлять средствами третьих лиц на корпоративном банковском счету или любом другом счету открытом для корпорации в другой финансовой институции. Это и есть конечная цель всего процесса получения данной лицензии!

Сколько же стоит лицензированная финансовая корпорация в Панаме?

Анонимная финансовая корпорация в Панаме предоставляющая финансовые услуги на основании лицензии может быть зарегистрирована за менее чем 20 000 долларов США, что делает данный продукт очень привлекательным в сравнении с другими подобными предложениями в других странах. За дополнительную плату наша компания, Offshore Pro Group сможет открыть для вашей финансовой панамской компании банковский счет как в Панаме, так и в других странах.

Due Diligence или документы необходимые для создания финансовой компании в Панаме

Естественно, что с каждым годом репутация Панамы как юрисдикции растет и Панама всеми силами старается избавится от оффшорного клейма. Это кстати у Панамы неплохо получается – в списке оффшоров Украины ее больше нет, да и с США налоговые договора подписаны. У Панамы отличная экономика, доходы от канала и морских перевозок. Естественно, что такая страна обязана собирать информацию о владельцах пусть даже и анонимных , но все таки финансовых корпораций.

Процедура сбора документации не будет для Вас очень трудной и ее можно закончить быстро.

Для того, чтобы запустить процедуру регистрации финансовой компании в Панаме любой квалифицированный провайдер оффшорных инструментов и профессиональный специалист в области инкорпорации оффшорных компаний запросит у Вас следующие документы:

* Заверенную копию паспорта
* Документальное доказательство адреса проживания
* Контактную информацию
* Профессиональную рекомендацию для бенефициара
* Бизнес план в письменном виде в котором описан предполагаемый бизнес, как им будут руководить, источник начального капитала, ожидаемый оборот. Мы можем помочь с подготовкой нужного бизнес плана на английском языке, но информация от Вас будет нужна. Естественно составление бизнес плана – за отдельную плату.

Важно: Мы будем знать кто вы, но это информация защищена законодательством Панамы о финансовой и корпоративной тайне. Мы можем разгласить данную информацию ТОЛЬКО по распоряжению суда Панамы.

Напоминаю: Информация о владельце финансовой корпорации не отражена в публичном регистре или других государственных базах данных Панамы. Даже правительство Панамы не будет знать, кто владеет корпорацией. Акции не будут храниться в Панаме. Лицензия выдается компании, а не вам лично, как физическому лицу. Конечно же, если Вы хотите , чтобы ваше имя публично просматривалось, то мы можем сделать Вас одним из офицеров панамской компании. Даже если вы выберете такой вариант, Вам не придется ехать в Панаму для подписания документов – все можно организовать через е-майл и курьерскую почту.

Если вы уже созрели на панамскую финансовую лицензию  или у Вас появились дополнительные вопросы, пишите прямо сейчас на е-майл: [email protected]

Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными