Все что Вам надо знать об Инвестиционных Фирмах на Кипре

В этой статье мы расскажем вам о Кипрских Инвестиционных Фирмах (КИФ), а точнее о том, что Вам надо знать для открытия такого рода фирмы. Здесь Вы сможете ознакомиться с перечнем документов и необходимой информации, которые потребуются для преодоления пути от желания открыть до реального основания КИФ.

Для того чтобы разобраться что такое КИФ, и как его создать, в первую очередь необходимо понять что же закон определяет, под КИФ. Итак, Кипрская Инвестиционная Фирма — это инвестиционная фирма, кипрская компания, которая осуществляет свою деятельность в соответствии с лицензией, выданной соответствующим регулирующим органом ККЦББ (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам), предоставляя третьим лицам инвестиционные услуги и операции.

Основываясь на определении КИФ, можно безошибочно утверждать, что КИФ находятся под руководством Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (ККЦББ). Так же регламент КИФ попадает под Европейские Рынки в Директиве Финансовых Инструментов. Как известно именно эта Директива Финансовых Инструментов нацелена на создание гармоничного предоставления финансовых услуг на экономической территории Европы, которая состоит из Исландии, Норвегии и Лихтенштейна вдобавок к 27 членам Европейского Союза.

Если Вы уже определились и считаете , что Кипрская инвестиционная компания это то, что вам надо, то теперь самое время подробно рассмотреть услуги и операции, которые может предоставлять КИФ.

Список предоставляемых инвестиционный услуг и операций КИФ:

1. Прием и передача заказов в отношении одного или нескольких финансовых инструментов;
2. Выполнение заказов по поручению клиентов;
3. Работа за свой счет;
4. Управление портфелем ценных бумаг;
5. Инвестиционная консультация;
6. Гарантированное размещение финансовых инструментов и / или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств;
7. Размещение финансовых инструментов без обязательства фирмы;
8. Работа на многосторонней торговой площадке.

Весь этот широкий спектр услуг и операций строго регулируются и контролируются ККЦББ, которая требует должным образом разделять каждую услугу или операцию, при этом создавая информационные барьеры, которые не позволят работнику, не имеющему право на принятие инвестиционного решения владеть конфиденциальной информацией (англ. Chinese walls). Из чего следует требование ККЦББ к полной комплектации штата. Такого рода требования для КИФ конечно же создают одни из главных затрат при учреждении фирмы.

Стоит отметить, что КИФ имеет право предоставить и дополнительные услуги, которые обозначаются, как Сопутствующие услуги. К этим услугам применяется менее жесткий контроль, а так же убедившись, что нет угрозы возникновения конфликта интересов, фирма может сотрудничать и делиться персоналом с отделом, предоставляющим инвестиционные услуги.

Список предоставляемых сопутствующих услуг КИФ:

1. Хранение и управление финансовыми инструментами клиентов, в том числе депозитарное хранение и связанные с ним услуги, такие как управление наличными/обеспечением;
2. Предоставление кредитов или займов инвестору, для осуществления им сделки по одному или нескольким финансовым инструментам, в том случае, когда фирма, предоставляющая кредит или заем, участвует в сделке;
3. Предоставление консультации по структуре капитала, промышленной стратегии и связанным с этим вопросами и консультаций и услуг по слиянию и покупке предприятий;
4. Обмен иностранной валюты, если это относится к оказанию инвестиционных услуг;
5. Инвестиционные исследования и финансовый анализ или другие формы общих рекомендаций, касающихся операций с финансовыми инструментами;
6. Услуги, связанные с гарантированным размещением;
7. Инвестиционные услуги и деятельность, а также сопутствующие услуги, связанные с производными финансовыми инструментами или если это связано с оказанием инвестиционных сопутствующих услуг.

Затраты связанные с открытием Кипрской Инвестиционной Фирмы (КИФ)

Открытие компании всегда связанно с определенными затратами, но что касается КИФ, то основные затраты при открытии и управлении могут быть разделены на две основные группы:

1. Затраты при открытии: приобретение лицензии, основание компании, КИФ уставной капитал;
2. Затраты при управлении: персонал, основные эксплуатационные расходы.

Не смотря на разделение на две группы, конечно основными затратами из всего выше упомянутого остаются затраты на уставной капитал КИФ и затраты на персонал.

Уставной капитал Кипрской Инвестиционной Фирмы ( КИФ)

При подробном рассмотрении минимально выпущенного и оплаченного уставного капитала КИФ, можно определить, что его величина зависит от основной деятельности КИФ.

1. Уставной капитал КИФ в размере не менее двухсот тысяч евро (200.000 EUR) позволит кипрской фирме предоставлять одну или более инвестиционных услуг из ниже перечисленных, а так же управлять денежными средствами и/или финансовыми инструментами клиента.

а. Принятие и передача заказов в соответствии с финансовыми инструментами;

б. Выполнение заказов от имени клиента;

в. Управление портфелем ценных бумаг;

г. Предоставление инвестиционных консультаций;

2. В случае если КИФ предоставляет инвестиционные услуги, указанные в пункте “а” и/или “г” описанные выше, но не управляет денежными средствами и/ или финансовыми инструментами клиента, что по этой причине не сможет привести иx к задолжности перед своими клиентами, в праве иметь уставной капитал в размере:

• как минимум восемьдесят тысяч евро (€80.000) или
• как минимум сорок тысяч евро (€40.000) и страxование на профессиональное возмещение убытков покрывающие все государства- члены структуры, или какая либо другая гарантия на защиту от ответственности в случае профессиональной халатности. Сумма страхования на один страховой случай, должна составлять не менее одного миллиона евро (€1.000.000) и не превышать, как минимум один миллион пятьсот тысяч евро(€1.500.000) в год по всем страховым случаям.

3. Сумма уставного капитала кипрской компании должна составлять один миллион евро(€1.000.000), в случае если КИФ предоставляет одну или более инвестиционных услуг и/ или выполняет следующие инвестиционные операции перечисленные ниже:

• сделки на личном счете;
• гарантированное размещение финансовых инструментов и / или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств;
• размещение финансовых инструментов не на основе твердых обязательств;
• работа на многосторонней торговой площадке.

Затраты на персонал Кипрской Инвестиционной Компании

Для КИФ затраты на персонал самые ощутимые, поскольку регламент запрашивает чтобы каждый отдел был укомплектован индивидуально. Ко всему в состав персонала должны вxодить менеджер по рискам, специалист по внутреннему контролю и генеральный менеджер, которые не вовлечены в процесс предоставления инвестиционных услуг.

Стоит отметить что затраты на профессионала в определенной сфере могут обойтись в размере сорока тысяч евро(€40,000) (и более за руководящий состав). Затраты по персоналу в регионе по элементарной КИФ предоставляющей услуги по принятию и передаче заказов, инвестиционные консультации и управление портфелем ценных бумаг, могут составлять двести тысяч евро(€200,000) в год и потребовать сохранение нетто капитала на уровне двухсот тысяч евро (€200,000) одновременно.

Если Вы решите обратиться в нашу фирму, за услугами неисполнительных директоров инвестиционной компании, то ориентировочная стоимость составит около 10,000 евро в год (выплачивается сразу же после получения разрешения).

Уведомление о паспорте Кипрской Инвестиционной Компании

КИФ может использовать право на паспорт для бесплатного предоставления/ выполнения инвестиционных услуг/ операций в другом государстве-члене, просто переправив свою лицензию.

КИФ имеет право предлагать инвестиционные и сопутствующие услуги в других государствах-членах:

1. Открывая представительство в государстве-члене или
2. Без открытия представительства

Без разрешения руководителя принимающего государства-члена.

Предложение нашей Компании

Мы можем помочь в создании КИФ, выступая в качестве советника (через ассоциированную инвестиционную фирму/ консультанта) и промоутера заявления, подаваемого в ККЦББ.

В частности, мы будет отвечать за решение следующих задач:

— Консультации по конкретной форме КИФ и необходимых лицензиях;

— Подготовка заявления;

— Подготовка дополнительной документации, требуемой ККЦББ, а именно:

• Личных анкет;
• Организационной структуры;
• Руководства по эксплуатации;
• Бизнес плана;
• Процедуры проверки на соответствие;
• Процедур по противодействию легализации денежный средств, полученных незаконным путем (отмывание денег);
• Формальностей ККЦББ;
• Соглашений об оказании услуг;
• Подача заявления и дополнительной документации;
• Ответы на любые замечания ККЦББ, касающиеся заявления;
• Поддержание связей между спонсорами и ККЦББ;
• Общий обзор и координация вопросов, относящихся к заявлению;
• Консультирования по специалистам третьей стороны:

• Бухгалтера;
• Аудиторы;
• Внутренние аудиторы;
• Банки;
• Техническая поддержка;
• Торговые площадки;
• Исполняющие брокеры;

— Содействие в подборе персонала;

— Заключительная доработка всех утвержденных документов для окончательного приобретения лицензии.

Планируемое расписание и сроки регистрации Кипрской инвестиционной компании

Подготовка документов к подаче 4- 6 недель

Проверка ККЦББ 6 месяцев

Ответ на вопросы, замечания, запросы ККЦББ 4 недели

Интервью ККЦББ с мажоритарными акционерами,

директорами и менеджерами 1 неделя

Обращаем Ваше внимание на то, что весь процесс требует значительного вклада со стороны спонсора, поэтому вся информация должна быть получена нами в своевременной манере. График является ориентировочным и предполагает своевременную ответную реакцию спонсора и ККЦББ.

Тарифы на регистрацию Кипрских Инвестиционных Фирм

Тарифы будут варьироваться в соответствии со сферой деятельности предоставляемых услуг, которым необходима лицензия. Поскольку это должно быть внесено в инструкцию по работе, бизнес план и в основную документацию заявления.

Тарифы для КИФ с лицензией на:

• Управление портфелем ценных бумаг
• Предоставление инвестиционных консультаций
• Принятие и передача заказов в соответствии с одним или более

финансовыми инструментами

Тариф на такого рода КИФ составит 40,000 евро плюс НДС (75% платежа оплачивается вперед и оставшиеся 25% выплачиваются сразу после подачи заявления в ККЦББ. Просим принять ко вниманию, что суммы указанные выше не подлежат возврату даже в случае отказа ККЦББ на заявление). Так же просим Вас учитывать расходы на неисполнительных директоров как дополнительные годовые расходы.

По всем вопросам о регистрации Кипрских Инвестиционных Компаний просим обращаться по е-майлу: [email protected]