Как лучше защитить активы в оффшоре в 2017? Выбираем правильный тип юр. лица в оффшоре для Защиты Активов в 2017!

На страницах портала мы часто упоминаем необходимость защиты активов. Сегодня мы разберёмся, что такое на самом деле защита активов и какие инструменты чаще всего используются для этого.

Как показывает практика, обычные люди воспринимают фразу «защита активов» в лучшем случае, как аренду сейфа в банке. Но на самом деле тема защиты активов шире, нежели ячейка и сундук с сокровищами, закопанный на заднем дворе.

Что же имеют ввиду под защитой активов специалисты?

Этот термин означает следующее: разработка и внедрение плана, который поможет отгородить активы клиента (компанию, недвижимость, банковские счета и иное) от непредвиденных требований со стороны кредиторов. В «защиту активов» можно включить и «сундук мертвеца» (лучше без бутылки рома) и семейный траст на Невисе. Инструменты бывают разными.

План по защите активов подразумевает, что человек предполагает в будущем возможные попытки отобрать его активы (конкуренты, силовики, мошенники) и заранее, пока нет никаких предпосылок создаёт структуры по защите этих самых активов.

Самый распространённый способ защитить активы – отделить их от владельца. Если у клиента нет активов, которые ему принадлежат, то и претензии кредиторов невозможно удовлетворить.

Именно поэтому самыми частыми инструментами, юридическими лицами, которые используются для защиты активов являются Трасты и LLC (Limited Liability Company).

Но прежде, чем рассмотреть особенности трастов и LLC, стоит сказать важную вещь:

Ни одна форма защиты активов не является универсальной и всеобъемлющей – у каждой есть сильные и слабые стороны.

Стоит добавить ещё момент: одни и те же инструменты могут иметь разную степень защиты от различных нападений в разных юрисдикциях. То, что отлично работает на островах Кука, хуже сработает на Белизе. А Невис предложит альтернативу, которая усилит защиту от одного вида нападений, но ослабит от другого.

Поэтому поймите для себя: нет универсального щита. Определитесь с приоритетными направлениями и активами для защиты, внедрите их, а лишь затем усложняйте структуру владения, чтобы увеличить толщину брони.

Трасты для защиты активов

В наших краях трасты не пользуются популярностью. Но в Западном мире уже давно трасты используют для защиты семейных состояний столетиями.

Основная сила траста в том, что претензии кредиторов к ним сильно ограничены. Достучаться до активов внутри траста практически невозможно. Этого достигают при помощи следующих законодательных особенностей:

• Время, в течение которого кредитор может подать претензию на тот или иной актив сильно ограничено. К примеру, на Невисе любой перевод, сделанный более 1 года назад уже невозможно оспорить;
• Переводы в траст, сделанные до претензии кредитора, защищены;
• Претензии к «мошенническим переводам» должны быть обоснованы реальными доказательствами;
• Бремя доказательства нарушения ложится на плечи кредитора;
• К тому же он в большинстве случаев обязан заплатить крупный взнос, чтобы его претензию рассмотрели местные суды, потому что:
• Решения иностранных судов не принимаются во внимание.

Разумеется, популярность трастов и их сила привела к разработке схем по борьбе с ними. Самый распространённый и дешёвый способ: добиться судебного постановления о заморозке активов на время суда. А поскольку денег нет, нанимать адвокатов и прочих специалистов нет возможности и суд выигрывают, как говориться, за счёт неявки оппонента.

С этим борются современные трастовые юрисдикции, но слабые места есть даже у них. Именно поэтому необходимо учитывать разные варианты.

И да – не пытайтесь использовать «бумажные трасты», которые существуют только на бумаге, но по факту никогда не получали в реальное использование ваши активы. Это самый дешёвый и быстрый способ создать траст, да только уровень защиты у него – низкий. Расколоть его может любой подкованный специалист.

LLC для защиты активов

LLC стали популярным инструментом защиты активов с подачи США, а затем и в других юрисдикциях. Выделяют 2 основных фактора такой популярности:

• Разделение владения и контроля над активами;
• Ограничение возможностей кредитора по взысканию задолженности.

Особенность LLC в том, что в ней есть члены (members) и менеджеры. Первые – это владельцы актива, а вторые – те, кто имеет права и обязанности по выполнению бизнес-функций.

У менеджера нет прав на тот или иной актив внутри компании. Зато и member не может повлиять на управление компанией, на то, как распорядиться активами, кроме оговоренных случаев и получения прибыли.

Чаще всего актив передаётся в LLC в обмен на доходный процент члена компании, а непосредственно управление передаётся профессиональному менеджеру (физическому лицу или специальной фирме).

Кредитор может выставить претензии к члену LLC, но в большинстве случаев не может воздействовать на менеджмент или получить доступ напрямую к активам. Это позволяет переждать нападки.

В целом по описанию в законах, LLC очень похожи на трасты:

• У кредиторов есть ограничение выдвигать претензии к членукомпании;
• У претензии есть срок заявки и спустя время её нельзя продлить;
• Претензию можно предъявить лишь в определённый промежуток времени, но не позднее;
• Переводы в траст, сделанные до претензии кредитора, защищены;
• Претензии к «мошенническим переводам» должны быть обоснованы реальными доказательствами;
• Бремя доказательства нарушения ложится на плечи кредитора;
• К тому же он в большинстве случаев обязан заплатить крупный взнос, чтобы его претензию рассмотрели местные суды, потому что:
• Решения иностранных судов не принимаются во внимание.

Однако и здесь существуют схемы по «взлому» LLC со стороны кредиторов. Можно парализовать работу LLC, отрезать члена компании от её доходов. Можно подать в суд на всю компанию. Можно вынудить нервничать других member’ов, чтобы они сдали партнёра.

Как тип юридического лица выбрать и в какой юрисдикции это сделать?

Если кратко подвести итог, то получим следующее: идеальной защиты нет, но есть широкие возможности. Разрешается комбинировать различные методы. В разных юрисдикциях есть свои нюансы.

Если говорить в целом, то чаще всего рекомендуют обратить внимание на трасты и LLC в Белизе и на Невисе. Эти две юрисдикции предлагают отличную защиту для своих компаний и длинную трассу с препятствиями для кредиторов.

Подробнее разобраться с трастами, LLC и защитой активов вы сможете при общении с консультантами портала: .