Преимущества и особенности открытия брокерской фирмы на Кипре

Кипр уже успел заработать репутацию не только живописной средиземноморской диковинки, но и крупного международного бизнес центра. Эта страна стала пристанищем не только для разномастных торгово-промышленных компаний и холдингов, но и брокерских фирм.

Создание собственной брокерской компании – разумное и выгодное решение для разбирающихся в этом вопросе бизнесменов. Развитие такой фирмы не требует приобретения тяжёлой дорогостоящей техники, наличия масштабной недвижимости и прочих крупных активов. Главным для подобных предприятий является доступ к мировым фондовым и валютным рынкам, наличие высококачественной телекоммуникационной инфраструктуры и высококвалифицированные сотрудники. И всё это может дать Кипр.

Отметим, что в последние годы помимо классических фондовых рынков широкое распространение получил рынок ForEx, или проще говоря, обмен валют с целью заработка на разнице в курсах валют. В отличие от работы с ценными бумагами, сделки по обмену валюты не требуют чрезмерно крупных капитальных вложений. Плюс вы можете осуществлять операции, как с собственными, так и с клиентскими активами, или же ограничиться исключительно консалтингом.

За последние 10 лет индустрия валютных сделок претерпела кардиальные изменения. Так, если в США требования к брокерам и правила проведения операций заметно усложнились, то кипрские власти наоборот движутся в сторону упрощения стандартов.

Ещё в далёком 2007 году на острове была введена директива MiFid «О рынках и финансовых инструментах», позволяющая гармонизировать инвестиционные сделки и работу с различными финансовыми инструментами (в том числе и торговлю иностранной валютой) во всех государствах-членах ЕС. То есть, открывая кипрскую брокерскую компанию, вы получите возможность сотрудничать не только с островными клиентами и контрагентами, но и резидентами других европейских стран, а также шанс проводить сделки с активами, фактически относящимися к любой стране ЕС. Таким образом, островная брокерская фирма откроет вам доступ ко всему европейскому рынку инвестиционных услуг.

На что обратить внимание, начиная бизнес на Кипре

Ключевые преимущества открытия брокерской компании на Кипре

Главная цель деятельности брокерской фирмы, как и любого другого бизнеса – получение прибыли, на которую влияет не только продуктивность работы и качество принимаемых решений, но и все сопутствующие издержки. В число последних входят и налоги, которые могут «съедать» весомую часть прибыли.

В случае же с Кипром такой проблемы нет. Как известно, этот остров входит с число мидшорных юрисдикций. Будучи членом ЕС, кипрское правительство облагает налогами всех своих резидентов и чётко следит за полнотой и своевременностью выплат. Вот только их размер значительно ниже, чем в большинстве других европейских государств. Плюс помимо стандартного налогового режима брокерские компании могут претендовать на ряд фискальных льгот, а именно:

1. Все доходы, полученные от продажи форвардов, фьючерсов и их производных, а также, облигаций, акций свопов, опционов и паёв инвестиционных фондов полностью освобождаются от налогообложения.
2. В стране не предусмотрен налог на проценты, дивиденды и роялти. Это же правило касается доходов, поступающих от заграничных филиалов и представительств.
3. В местном законодательстве нет чётких требований касательно капитализации брокерской фирмы. Так что вы можете использовать не только собственный, но и заёмный капитал.
4. В стране нет налога на прирост капитала, за исключением 20% сбора на доходы, полученные от реализации островной недвижимости или акций компании, являющейся её собственником (при условии, что акции этой компании не котируются ни на одной признанной фондовой бирже).

Как видно из вышесказанного, островная фискальная политика позволяет заметно снизить фактические издержки на ведение бизнеса, так что открывать свою фирму на Кипре как минимум выгодно.

Напомним, что этот остров совсем недавно покинул антикризисный список ЕС. Страна провела 3 года в глубокой рецессии, но это не говорит об отсутствии перспектив. На сегодняшний день экономика государства находится на подъёме. Плюс Кипр снова смог вернуться на мировые фондовые биржи, а с учётом использования в стране директивы MiFin ваша компания получит открытый доступ ко всем рынкам Европы.

Отметим, что львиная доля мировых брокеров сейчас переориентируется на ЕС. Традиционный американский рынок ForEx уже перенасыщен капиталом, да и правила проведения сделок становятся с каждым годом всё сложнее и насыщеннее. Естественно, о полном отсутствии контроля с европейской стороны речь не идёт, но здесь у бизнесменов есть куда больше возможностей.

Не менее важным вопросом для брокерской фирмы является наличие высококвалифицированного персонала. Именно от них будет зависеть скорость и результативность работы компании. И кипрский рынок труда в состоянии предоставить вам таких специалистов. Это объясняется наличием высшего образования у большинства взрослых киприотов, получивших диплом по экономике в таких странах, как Великобритания, Германия и Швейцария. Плюс для выполнения операций брокерам нужно иметь не только репутацию и образование, но и государственную лицензию. А ведь помимо брокеров в каждой компании должны быть исполнительные и неисполнительные директора, трейдеры, риск-менеджеры и пр. И все они есть на Кипре. В таких условиях вам не придётся привлекать к сотрудничеству заграничных специалистов, оплата труда которых обойдёт в разы дороже.

Ещё одно важное преимущество острова – развитый телекоммуникационный сектор. При проведении биржевых сделок время имеет огромное значение. Сейчас практически все операции и процессы автоматизированы, так что наличие качественного интернет-соединения – обязательное условие для обеспечения нормальной работы компании.

Ключевые моменты регистрации и требования к уставному капиталу

В целом процедура регистрации брокерской фирмы не отличается от создания любой другой компании с небольшими различиями. Первое и наиболее существенное условие касается размера уставного капитала. Если в случае с обычной компанией достаточно и 1000 евро, то для брокерской деятельности эта сумма напрямую зависит от выполняемых операций, а именно:

1. 80 000 евро – необходимы для оказания консалтинговых услуг, приёма и передачи инвестиционных распоряжений клиентов.
2. 1 250 000 евро – консалтинг, приём и передача инвестиционных распоряжений клиентов, выполнение операций от имени клиента, управление инвестиционными портфелями от имени клиента.
3. 73 000 000 евро – проведение любых торговых операций на бирже.

Указанные суммы уставного капитала должны сохраняться в течение всего времени работы компании. После завершения всех регистрационных процедур фирма имеет право размещать средства из уставного фонда, тем самым увеличивая собственную прибыль. Но они могут быть инвестированы исключительно в не рисковые высоколиквидные активы, которые можно быстро вернуть в денежную форму.

При регистрации брокерской компании, помимо общего пакета документов, необходимо предоставить организационную структуру предприятия, бизнес-план, положения и процедуры по противодействию отмыванию денег и стандарты работы с клиентами.

Как и все другие предприятия, такая фирма должна иметь счёт в одном из местных банков, через который будут проходить все расчётные операции.

Что касается государственного надзора за брокерской деятельностью, то эта функция возложена на островную Комиссию по ценным бумагам и биржам CySec. Так что, помимо налогового департамента, компания обязана предоставлять в CySec ежемесячные отчёты о достаточности капитала, ежегодный аудиторский отчёт (такие фирмы должны ежегодно проводить как внутренний, так и внешний аудит), годовой финансовый отчёт, и отчёт о результатах процедур риск-менеджмента. Кроме того, CySec имеет право проверить профессиональную пригодность сотрудников компании, включая директоров и топ-менеджеров.

Кипрский холдинг – выгодный способ инвестирования в ЮАР

Требования к персоналу

Фактически брокерская деятельность относится к сфере услуг, так что результативность работы бизнеса напрямую зависит от уровня подготовки и репутации персонала. Каждый руководитель вправе нанимать необходимых сотрудников исходя из специфики работы конкретной фирмы. Ниже приведён список должностей и отделов, которые должны обязательно присутствовать в штате брокерской компании:

• Совет директоров. Он должен состоять минимум из 2 не управляющих и 2 управляющих директоров. Рекомендуется, чтобы минимум половина совета директоров состояла из резидентов Кипра.
• Секретарь. На эту должность также рекомендуется нанимать киприота.
• Отдел внутреннего аудита.
• Отдел риск-менеджмента.
• Брокерский отдел.
• Финансовый отдел.
• Лицензированные трейдеры.
• IT отдел.
• Бухгалтерия.

Имейте в виду, даже если все операции компании осуществляются в онлайн режиме, в соответствие с местным законодательством она всё равно должна иметь собственный кипрский офис.

Деловая этика киприотов и факты, которые вы не знали о жителях Кипра

Процедура лицензирования

Все сделки на рынке ForEx осуществляются в онлайн-режиме. Вплоть до 2009 года такая деятельность была общедоступной и не подлежала обязательному лицензированию. Но начиная с этого момента брокерские фирмы или компании, специализирующиеся на подобных операциях, юридически прировняли к инвестиционным компаниям. Это значит, что для проведение любых сделок на ForEx фирма должна иметь собственное представительство на территории острова и получить соответствующую лицензию. Для этого компания должна соответствовать следующим требованиям:

1. В меморандуме и уставе должны быть прописаны положения, полностью раскрывающие характер и особенности бизнеса.
2. Уставный капитал компании должен соответствовать минимально установленному размеру.
3. Минимум один из назначенных директоров должен быт гражданином Кипра.
4. Фирма должна разработать внутренние правила и процедуры надзора, действенные механизмы информационной и клиентской защиты, а также план действий на случай непредвиденных обстоятельств.
5. Директора и акционеры компании должны пройти проверку на отсутствие судимостей. Они должны быть достаточно опытны в этой сфере и обладать соответствующей репутацией.

Как купить готовую компанию на Кипре

Выдача лицензий брокерским предприятиям также возложена на CeSec. В общем виде процесс лицензирования выглядит следующим образом:

1. Фирма собирает пакет документов, включая заявку, трёхлетний бизнес-план, описания процедур и механизмов работы с клиентами и противодействия отмыванию денег и корпоративные данные (меморандум, устав, сертификат директоров, акционеров и пр.) и передаёт их в CySec.
2. После получения заявки у комиссии есть 6 месяцев на изучение вашего бизнеса, по истечении которых вам либо выдадут лицензию, либо известят об отказе.

Как видите, перечень необходимых документов и общая процедура практически не отличается от лицензирования традиционных инвестиционных компаний.

Собственная фирма, как залог получения кипрского паспорта

ВНИМАНИЕ: Изменения в программе экономического гражданства Кипра! Сумма инвестиций снижена с 5 млн евро до 2 млн евро, полностью отменена коллективная схема инвестирования и отныне родители тоже принимают участие в получении кипрских паспортов.

Варианты инвестирования не изменены, кроме снижения суммы на приобретение государственных облигаций. Ранее не было лимита на сумму приобретения гособлигаций, сейчас же допустима покупка общей стоимостью до 500 000 евро.

Открытие брокерской компании на Кипре – это возможность не только создать высокодоходный бизнес, но и получить островное гражданство. Инвестиции в бизнес – это одна из опций кипрской программы экономического гражданства. Так, вложив в фонды своего предприятия от 5 млн евро вы и члены вашей семьи сможете стать полноправными киприотами со всеми вытекающими преимуществами.

Так, кипрский паспорт позволит вам и вашим родственникам жить и работать не только в рамках острова, но и на территории всех остальных государств ЕС. С таким документом вы получите право в безвизовом режиме посещать 133 страны мира, что открывает немалый простор для налаживания международных контактов и путешествий.

Став гражданином Кипра, вы сможете ближе познакомиться с местными традициями и культурой и в полной мере насладиться всеми преимуществами жизни на Средиземноморском острове. Более того, при условии участия в коллективной схеме инвестирования минимальную сумму вложений можно сократить с 5 до 2,5 млн евро.

Коллективные вклады предполагают наличие минимум 5 инвесторов, которые вкладывают в экономику острова от 12,5 млн евро. И вы не обязаны самостоятельно искать надёжных партнёров – для этого есть компании, специализирующиеся на работе с островной программой гражданства. Такие специалисты помогут вам не только выгодно вложить деньги, но и избавят вас от всей бумажной волокиты.

За более детальной информацией касательно открытия компании на Кипре обращайтесь к нам по электронной почте [email protected]