Гонконгским банкам напомнили о соблюдении политики открытия счетов

Валютное управление Гонконга (HKMA) издало циркуляр ко всем финансовым учреждениям Гонконга, напомнив им о необходимости соблюдать баланс между обеспечением их соответствия международным стандартам по борьбе с отмыванием денег/терроризмом и созданием благоприятных условий для иностранных клиентов (физических лиц и иностранных компаний).

Циркуляр был создан на основе вопросов, поднятых членами торгово-промышленной палаты Гонконга и выражающих обеспокоенность по поводу трудностей, возникающих у иностранных инвесторов при открытии и ведении банковских счетов в Гонконге. Они обеспокоены, что эти проблемы могут оказать негативное влияние на репутацию Гонконга как международного финансового центра. Банки же говорят, что они более строго соблюдают международные правила по борьбе с мошенничеством, чтобы защитить статус мегаполиса как глобального бизнес-центра.

Заместитель генерального директора HKMA Артур Юэн в своем интервью South China Morning Post сказал, что циркуляр должен служить напоминанием банкам о том, что необходимо следовать рекомендациям при проведении процедур. «Мы издали этот циркуляр, чтобы помочь банковской отрасли лучше понимать наши нормативные требования, а также прояснить, какая практика является несправедливой по отношению к иностранным клиентам», — сказал он SCMP.

Чтобы иностранным инвесторам было проще открывать счета в Гонконге, HKMA составило список из более чем 20-ти банков, готовых предложить услуги иностранному малому и среднему бизнесу, а также стартапам. Помощь будет предоставляться потенциальным иностранным инвесторам через InvestHK.

Также вопрос облечения открытия счета иностранным компаниям в банках Гонконга исследует HSBC. В согласии с его исследованиями, лишь два глобальных гонконгских банка – HSBC и Standard Chartered – имеют наибольший процент отказов в заявках на открытие счетов иностранным компаниям, по сравнению с другими гонконгскими банками.

Основными проблемами, обнаруженными в процессе проверки банков, оказались более жесткие требования для открытия счета для иностранных компаний, в частности, начинающих и оффшорных, а также необоснованные требования, такие как высокие пороги оборотов по счету и требование совместного присутствия на собеседовании для открытия счета и директоров, и бенефициарных владельцев.

Ожидается, что циркуляр побудит банки снова пересмотреть процессы по отношению к иностранным компаниям и корректировать их при необходимости, чтобы создать более благоприятную среду для бизнеса. Новые правила облегчат путь иностранных компаний, желающих открыть банковский счет в Гонконге.

HKMA даст банкам льготный период для повышения профессиональной подготовки и регулирования их процессов проверки клиентов. По завершению этого периода HKMA будет посылать в банки клиентов с целью проверить, соблюдают ли они новые указания. В первую очередь проверять будут тех, кто чаще отказывает иностранным компаниям в открытии счетов.

«Если мы обнаружим, что они несправедливо относятся к иностранным клиентам и нарушают основные требования к предоставлению банковских услуг, мы имеет полное право потребовать от них внести изменения в свою практику», — сказал Юэн.

А вот слова представителя HSBC: «Мы приветствуем объявление руководства HKMA об облегчении открытия счета в Гонконге для иностранного бизнеса и будем изучать этот вопрос и дальше. Мы разделяем приверженность правительства к тому, чтобы предоставить малому и среднему иностранному бизнесу свободный доступ к нашим банковским услугам».

Как видим, Гонконг активно работает над тем, чтобы иностранным компаниям было легче открывать счета в местных банках, и сохранить свою позицию международного финансового центра. Если Вы желаете открыть банковский счет в Гонконге или зарегистрировать компанию в Гонконге, пишите на электронный адрес .