9:00-18:00 Это грозит резидентам всех развитых стран: в Канаде проводят анализ международных электронных платежей на сумму выше CAD10 000 задним числом для проверки на уклонение
Развитые страны ищут все возможности собрать налоги. За последние два года Канада проверила 20 000 международных электронных платежей, чтобы найти уклонистов. И налоговики нашли несколько целей для аудита. Такая тенденция – следить за каждым долларом – наблюдается по всему свету. Такие государственные инициативы легко передаются от одной страны к другой.
Правило по отслеживанию электронных переводов (ETF – Electronic Funds Transfer) работает в целом давно. Однако до 2015 в Канаде этим занималось только подразделение по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Теперь же к ним присоединилась Канадская Налоговая Служба (CRA).
Причем в обоих случаях государственные органы интересуют не внутренние канадские переводы, а международные переводы на больше, чем 10 000 канадских долларов (7,5 тысяч USD). Причём простое разбиение на более мелкие платежи не проходит – банкам и прочим финансовым организациям необходимо контролировать, чтобы в течение 24 часов суммарный перевод на один иностранный счет не составлял более 10 000 долларов.
C$10,000 штрафа в день на пустующий дом в Ванкувере, Канада!
За прошедшие почти 2 года CRA проверила 20 000 электронных платежей, которые были направлены в сторону Гернси, остров Мэн и 2 другие нераскрытые юрисдикции. Суммарный объем переводов составил 7 миллиардов долларов и все они были просканированы на соответствие признакам нарушения.
Из всего списка транзакции 166 налогоплательщиков признали подозрительными и им грозит дополнительный аудит. А когда государство заглядывает тебе в штаны и карманы это очень неприятно. Результаты этого расследования планируют опубликовать к марту 2017 года.
В следующие 2 года, 2017-2018, канадские налоговики планируют изучить 100 000 электронных переводов в еще 4 не названных юрисдикциях.
Банки, страховые компании, трасты, казино и сервисы по денежным переродам обязаны отчитываться в электронном виде о переводах выше 10 000 долларов не позднее, чем через 5 дней после их осуществления.
Единственное, что радует в глобальном масштабе и чему стоит поучиться российским налоговикам у канадских коллег – это требование не стало дополнительной административной нагрузкой на финансовые учреждения. Такой отчет уже подавался в органы против отмывания средств. Теперь же он просто дублируется и отправляется в сторону налоговой службы.
КОМУ И ГДЕ В КАНАДЕ ЖИТЬ ХОРОШО?!
При этом стоит обратить внимание и на другой момент: закон действует с 2015 года, а проверяют на данный момент лишь некоторые офшорные юрисдикции. Это означает, что массив данных у налоговиков больше, но пока до него не добрались. В итоге может выйти так, что к моменту, когда с ним начнут разбираться, пройдет несколько лет и проверка по факту окажется задним числом.
Это не слишком хорошо – доказывать легальность средств и переводов прошлого гораздо сложнее, нежели в настоящем. Как минимум потому, что требования к документообороту с каждым годом растут и то, чего хватало 3 года назад сегодня уже недостаточно. А что станут требовать еще через 2 года вообще непонятно.
К тому же тенденция заглядывать в прошлое и забывать про сроки давности – это возможный тренд будущего. Чего только стоит предложение британских законодателей про «богатство невыясненного происхождения»: если актив стоит более 100 000 фунтов и нет возможности доказать легальность средств на покупку, то актив конфискуют.
И не важно, был он приобретен вчера или 20 лет назад.
Канада — лучшая страна для ведения бизнеса в 2016 году
Почему бы не ввести подобный подход в налоговой сфере? Ведь сборов не хватает, налоговая база уменьшается и беднеет. А запросы властей растут, несмотря на то, что нынешние меры по сбору налогов, в том числе амнистии, помогают набрать дополнительные миллиарды, будь то Италия или Малайзия.
Но аппетиты растут со скоростью большей, чем налоговая база. Ведь после таких вторжений и агрессивных действий, налогоплательщики или наоборот стремятся уйти в тень, или им просто нечем платить.
В США призывают собирать больше «честных» налогов с состоятельных людей. При этом половина населения Штатов не платит федеральные налоги, просто потому, что их доходы ниже критической отметки, а состоятельные лица оплачивают 80% всех налогов.
Но в тех же США, как и в соседней Канаде, ни бизнесу, ни обычным гражданам не дают просто так жить, выводить средства куда хочется. В США обязанность оплаты налогов вообще привязана к гражданству.
В целом ситуация такая: налоги платить надо. И их собирают в том числе силой. Поэтому наличие любого налогового прегрешение, вплоть до неуплаты 7 евро подоходного налога (реальный случай в Латвии) способны привести к проблемам, начиная от блокировки счета, до судебных разбирательств и штрафов. Если говорить про замороженный счет в Латвии, то только чтобы его разблокировать в банке, необходимо заплатить 20 евро.
Как быть? Не привязывать себя к одному государству и максимально перенимать стратегию вечных туристов. Открывать счета в различных юрисдикциях, чтобы даже случайная или нарочная заморозка в одной стране, не повлияла серьезно вашу жизнь. И делать это всё максимально прозрачно, платить налоги по законно минимальной ставке, используя все возможности, которые открываем офшорная индустрия в частности и мир в целом.
Как это сделать? Об этом вы узнаете у консультантов портала. Обратиться к ним можно при помощи чата в правом нижнем углу или отправив письмо с вопросами на . В самое ближайшее время вы получите ответ на интересующий вас запрос.
К тому же, вам стоит изучить наш портал внимательнее: на нём уже есть полезные именно вам материалы, в том числе, как открывать иностранные счета и компании, как защищать активы и личную информационную безопасность.