Счет в Гонконге с гарантией — реалии и мошенничество

Одним из наиболее привлекательных направлений для регистрации иностранной компании является Гонконг. Это высокоразвитый бизнес центр, входящий в состав КНР может предложить территориальный принцип налогообложения, а также стабильную банковскую систему, что привлекает бизнесменов со всего мира. Однако наличие иностранного банковского счета в Гонконге сопряжено не только с возможностями и привилегиями, но и определенными обязательствами, при несоблюдении которых вы можете очень легко лишиться своего иностранного счета в Гонконге.

Сегодня все сложнее не просто открыть, а удержать открытым свой иностранный банковский счет в Гонконге, независимо от страны учреждения банка. Это связанно с макроэкономическими трудностями по всему миру, которые словно раскаты грома слышатся и в Азии.

Дело в том, что процессы глобальной деоффшоризации заставляют международные кредитно-финансовые организации усложнять свои процедуры комплайнс, которые состоят не только из проверки самих клиентов, но и их ежедневной деятельности. Важно, с кем работает клиент, куда пересылает деньги, выполняет ли свои налоговые обязательства и пр. Все это в целом влияет и на репутацию самого банка. Уже слишком много банков, было закрыто или оштрафовано по инициативе США, которые отлаженно выявляют нарушения банками анти-отмывочных правил. И даже 30-и летняя история, или же минимальное количество неблагонадежных клиентов по отношению к общему числу законопослушных клиентов банка, никак не могут повлиять на ухудшение репутации или закрытие банка.

Срок существования Banca Privada d’Andorra (BPA) – до 31 июля 2015 года

Как иностранные счета в Гонконге переживают деоффшоризацию?

Гонконг, как и другие мировые финансовые центры, был вынужден подчиниться глобальному процессу деоффшоризации. Но сказать, что юрисдикция сильно переживает на этот счет, нельзя. Дело в том, несмотря на всю привлекательность Гонконга, юрисдикция чётко заточена под азиатский бизнес и азиатских клиентов. Не имеет значения, кто является бенефициаром компании, главное чтобы директор и компания были местными, и работали с Китаем или другими азиатскими странами. Такая патриотичность позволяет развивать не только местный, но и китайский рынок. Ведь работать с Китаем хотят многие, а сделать это напрямую очень не просто.

Автоматический обмен информацией в рамках пилотной программы ОЭСР для Гонконга начнется в 2018 году, это означает, что сбор данных гонконгские банки начнут со следующего года. Но, несмотря на это политика сотрудничества гонконгских банков с иностранными клиентами всегда была достаточно строгой, поэтому удержать иностранный счет в Гонконге открытым, не так уж просто.

Кто обещает сегодня счет в Гонконге с гарантией?

Открытие иностранного счета возможно и доступно для всех, кто ведет бизнес с Азией, и залогом успешного сотрудничества с банком является ваша активная работа и выполнение всех требований банка. Тем не менее, на рынке появились те, кто обещает любому и каждому счет в Гонконге с гарантией. Можно смело сказать, что это очередной способ мошенничества, когда вы заплатите дорого, а попользоваться будете совсем мало, если вообще будете.

Схема счета в Гонконге с гарантией состоит в том, что некая компания откроет счет на себя, а все интернет доступы передаст вам для оперирования счетом. По факту, это счет на номинального бенефициара. Какой результат вас ждет через несколько месяцев или недель, легко догадаться. При этом за такие услуги у вас попросят большие деньги.

Открыть счет в Гонконге без личного присутствия, прохождения интервью в банке и предоставления детальной информации о себе и своем бизнесе -невозможно.

Откуда растут ноги?

Но нет дыма без огня! Такие активисты по предоставлению счета в Гонконге с гарантией появились, когда у европейских клиентов и клиентов из стран СНГ начали возникать реальные проблемы с банками в Гонконге.

Гонконг начал более пристально рассматривать клиентов из Прибалтики, так как за последние время, такие юрисдикции, как Латвия ухудшили свой имидж, в свете массовых проверок местным регулятором, который вывил многочисленные нарушения своими кредитно-финансовыми учреждениями. А также клиенты, что проводят транзакции не только из Прибалтики, но и стран СНГ. Тут можно и упомянуть макроэкономическое настроение вокруг РФ. Результат один, если вовремя не среагировать на любой запрос банка, вы очень просто можете лишиться своего счета.

По мнению эксперта в сфере финансовых услуг и иностранного банкинга в Гонконге, соучредителя консалтинговой компании MyAsiaExplorer Алексея Шумкова: «Случаи блокировки счета происходят по разным причинам, но чаще всего, если клиент не предоставил какую-то информацию в банк по запросу, или же произошла смена владельцев счета, например, оформлена продажа компании, однако, все же есть шанс все исправить».

Исправить накалившиеся отношения с банком в Гонконге можно только на месте, и сделать это может профессионал.

Почему банки в Гонконге блокируют счета?

Существует несколько причин. Одна из них — непредставление соответствующие документации в рамках вашей деятельности. Но помимо этого банки Гонконга особенно неохотно работают с клиентами из постсоветского пространства.

«Что касается списка стран, транзакции из/в которые нежелательны, то, в целом, это все страны бывшего СССР. Некоторые банки просто отказываются принимать платежи из России и Украины, например, но при этом могут принимать из других стран, но с вопросами. Другие банки работают со всеми странами, просто при открытии счетов лучше избегать упоминания всех этих стран, если есть такая возможность, или же можно их упоминать, но в комплексе с другими, более приемлемыми странами», поясняет Алексей Шумков.

Помимо стран, с которыми вы сотрудничаете, имеет значение, какой же процент вашей деятельности связан с Азией: «Что касается процента взаимодействия с Юго-Восточной Азией, то на этапе открытия счета надо просто показать, что есть клиенты, или поставщики в Гонконге/Китае/в ряде других стран региона, но Гонконг и Китай в обязательном порядке. В дальнейшем, при работе с счетом, банки не отслеживают какой процент операций приходится на какую страну, в том числе, Гонконг», пояснил Алексей Шумков.

По факту, при открытии счета в Гонконге, гарантией отлаженного сотрудничества станет продуманное и структурирование предоставление информации о себе и своей деятельности. При этом надо на начальном этапе понимать, что счет в Гонконге – это инструмент не для того чтобы пассивно хранить свои деньги в Азии, а для активной работы. Гонконгские банки интересует только активный бизнес с Юго-Восточной Азией.

Как решить проблему при блокировке счета в Гонконге?

Любая проблема гораздо лучше решается на месте. Поэтому тут может помочь Вам наш партнер в Гонконге из компании MyAsiaExplorer Алексей Шумков. Многолетний опыт работы и понимание рынка, а также наличие связей помогут решить и вашу проблему с блокированным счетом.

Если случилось так и вы стали заложником блокированного счета в Гонконге, но при этом вы ведете активную деятельность и отлаженно выполняете все свои обязательства перед банком, мы сможем вам помочь.

Какова цена разблокировки счета в Гонконге?

Стоимость может быть разная, но в среднем она будет составлять от 300 USD за консультацию (итоговая сумма может быть и больше, если случай сложный и требует длительного контакта с банком), и от 200 USD за заверение документов.

Чем более запущенна ситуация, тем выше будет цена разблокировки. Куда проще в самом начале получить консультацию специалиста и работать с банком на основе полученных рекомендаций при открытии счета.

Регистрация компании в Гонконге со счетом в Agricultural Bank of China (Гуанчжоу, Китай)

Вывод один, если вам нужен иностранный банковский счет в Гонконге с гарантией, то обеспечить его можете только вы сами, так как именно от вас зависит успешное и плодотворное сотрудничество с банком, что является гарантией работы.

По всем вопросам открытия иностранного счета в Гонконге с гарантией, а также профессиональной поддержкой на случай блокировки вашего счета в Гонконге, обращайтесь к нам по э-почте .