Банковский счет для нерезидента в Гонконге без иллюзий. Как открыть счет для иностранной компании в Гонконге в 2017 году?

Гонконг, продолжая уверенно удерживать позиции одного из ведущих мировых экономических центров мира, привлекает внимание как малых предприятий, так и крупных корпораций для эффективного управления финансовыми потоками в торговых операциях и финансовых услугах. Многие стремятся открыть банковский счет в Гонконге, чтобы вести бизнес как с Юго-Восточной Азией в целом, так и с Китаем в частности.

Однако, учитывая положение Гонконга не только, как международного финансового центра, но и своеобразного финансового шлюза для Китая, местным банкам приходится удерживать натиск как международных регуляторов, прежде всего расположенных в США, так и регуляторов из Китая, которые в последнее время сосредоточены на сдерживании исходящего потока денег.

В силу этого, банки Гонконга, дабы не попасть под карающую руку, повышают контроль над открытием новых счетов, а также над действующими счетами. Усиливающаяся тенденция к сокращению открытия счетов для иностранных компаний привела к тому, что сейчас такие счета открываются в очень ограниченных количествах.

На практике, если иностранная компания отвечает ряду условий, то есть шансы к открытию счета в Гонконге. Во внимание банками Гонконга при работе с нерезидентами принимаются как отдельные условия, так и группы условий в совокупности. В данном случае речь идет о следующем:

• Компания должна иметь подтвержденную историю ведения международного бизнеса в течение не менее 3-5 лет. Деятельность такой компании должна легко проверяться документально и из открытых источников информации.

• Деятельность компании не должна быть связана со странами, находящимися в зоне повышенного риска, по мнению банков Гонконга. Если деятельность и связана, то доля таких стран в общем объеме операций должна быть незначительной, исключая конечно страны, которые находятся под международными санкциями, установленными ООН (например, Сирия, Южный Судан, Иран, Северная Корея, прочие).

• Деятельность компании не должна быть связана с продажей товаров двойного или военного назначения, топливных ресурсов и полезных ископаемых (газ, нефть, драгоценные металлы), а также с финансовыми услугами (требует отдельной лицензии) и рядом интернет сервисов.

• Компания является частью международного холдинга с зарекомендованной историей, которую можно проверить через открытые источники информации.

• Компания учреждена в стране, которая не является страной повышенного риска, по мнению банков Гонконга. Документы компании, в идеале, должны быть составлены изначально на английском языке.

• Компания имеет прозрачную и простую структуру собственности и управления, в идеале, один, или несколько директоров (физ.лица), с опытом работы в данной сфере и один, или несколько акционеров (желательно, физ. лица, но допускаются и юридические лица, если они являются частью международных холдингов с историей, с подтвержденным легальным источником дохода, имеющих предыдущий опыт в данной сфере, проживающих или зарегистрированных в стране с пониженными риском, по мнению банков Гонконга.

• Компания имеет тесные бизнес связи с Гонконгом и Китаем в виде заключенных контрактов с местными резидентными компаниями-поставщиками, либо среди клиентов компании имеются местные резиденты. Это является основным определяющим условием при открытии корпоративного счета для нерезидентов в Гонконге.

• Компания является холдинговой по отношению к одной или нескольким местным гонконгским компаниям.

• Компания прошла регистрацию в Регистре компаний Гонконга в качестве иностранной компании (Registered non-Hong Kong Company) и осуществляет свою деятельность на территории Гонконга. Примером могут служить ряд холдинговых компаний, зарегистрированных на BVI, Bermuda, Cayman Islands, осуществляющих инвестиции в Гонконге и Китае.

• Компания готова к сотрудничеству с банком в плане покупки предлагаемых инвестиционных продуктов как для самой компании, так и для ее участников (директор, акционер). Речь идет про накопительные страховые планы, вложение средств в акции, долговые обязательства, прочие ценные бумаги.

Список банков Гонконга, которые готовы открывать счета иностранным компаниям на указанных выше условиях очень ограничен. Только несколько банков в Гонконге готовы будут взять на обслуживание такую компанию.

Успех в деле открытие нерезидентского счета в Гонконге не означает, что Вам следует успокоиться и забыть о рисках внезапного закрытия этого счета. Как было сказано в начале, банки Гонконга находятся под жестким надзором, поэтому они контролируют как входящие, так и исходящие транзакции. Особенно это касается иностранных компаний со счетами в Гонконге.

Для сохранения и поддержания успешно открытого банковского счета в Гонконге, Вам следует придерживаться определенных правил. Внимание! Эти правила касаются не только счетов иностранных компаний в Гонконге, но и счетов местных, зарегистрированных в Гонконге компаний:

• Всегда отвечать на звонки, электронные и обычные письма в установленные банком сроки с максимальным раскрытием требуемой информации и предоставлением необходимых подтверждающих документов.

• Крупные транзакции, которые Вы проводите через гонконгские банки, лучше разбивать на части, чтобы они не превышали 50 000 – 100 000 USD.

• Если возможности разбить платеж на части нет, то лучше согласовывать с банком заранее входящие и исходящие платежи, превышающие указанный лимит, предоставляя информацию и документы заранее.

• Старайтесь, по максимуму, при проведении крупных транзакций, использовать валюты, отличные от американского доллара.

• Каждая транзакция должна сопровождаться документами (инвойс и контракт).

• Следите за тем, от кого получаете деньги. Надо избегать компаний, которые находятся в санкционных списках. Важно также избегать компаний с названиями, частично или полностью совпадающими с компаниями из санкционных списков (это может вызвать дополнительные вопросы банка). Всегда согласовывайте с Вашим покупателем компанию-плательщика.

• Следите за тем, кому проводите оплаты. Надо избегать компаний, которые находятся в санкционных списках. Если названия компаний частично совпадают с названиями компаний из санкционных списков – готовьтесь к дополнительным вопросам от банка. Всегда согласовывайте с Вашим поставщиком компанию-получателя транзакции, исходящей с Вашего счета в Гонконге.

• Всегда детально прописывайте назначение платежа при осуществлении оплаты. Согласовывайте с Вашими клиентами описание входящих к Вам на счет платежей.

• Следите за тем, чтобы как входящие, так и исходящие платежи на Вас счет в Гонконге осуществлялись в рамках заявленных ранее сфер деятельности. Если Вы меняете сферу деятельности, то лучше предварительно сообщить об этом в банк.

• Избегайте сквозных переводов идентичных сумм в течение дня, имеется в виду, если на счет заходит определенная сумма, то исходящую сумму не рекомендуется устанавливать в точно таком же размере. Это может вызвать вопросы и подозрения со стороны банка в отмывании денег.

• Избегайте частых и необоснованных оплат со счетов физических лиц и на счета физических лиц.

• Избегайте изменения описания назначения платежа при получении и последующей отправке платежей. Если основные средства приходят за товар, то они и должны уходить за товар, а не за услуги, например. Это вызывает подозрения банка.

В целом, чтобы подытожить данную статью, хотел бы сказать, что на данный момент более реальным выглядит открытие счета для компании, зарегистрированной в Гонконге и имеющей физическое присутствие в Гонконге в виде арендованного офиса и, желательно, местных работников в штате, которая имеет бизнес контакты (поставщики или покупатели) в Гонконге и Китае, осуществляет свои операции в основном со странами, имеющими пониженный уровень риска. Директорам и акционерам таких компаний необходимо иметь подтвержденный опыт управления бизнесом в данной сфере, а также подтвержденный легальный источник дохода, адрес проживания желательно иметь в стране с пониженных риском.

Тем не менее, каждый случай открытия счета на данный момент рассматривается в индивидуальном порядке, мы готовы предварительно оценить шансы на основании полученной от Вас информации и предложить консультацию о возможностях открытия счета в том или ином банке Гонконга.

Обращайтесь к нам, используя контакты ниже:

Алексей Шумков

Email: [email protected]