Регистрация оффшорного банка в Содружестве Доминики – от 250 тыс. EUR

Одним из наиболее привлекательных финансовых инструментов современности является оффшорный банк. Это инструмент, который имеет спрос независимо от бизнес деятельности клиента. Мы предлагаем вам уникальную возможность учреждения собственного международного банка в Доминике, так как Содружество Доминики предлагает наиболее гибкий механизм и процесс получения банковской лицензии с дальнейшей возможностью сотрудничества с клиентами со всего мира.

Доминика является экономически и политически стабильным государством, которое выполняет все международные стандарты для обеспечения благонадежной и легальной бизнес среды. В стране развита сфера предоставления финансовых услуг, которая включает не только возможность получения банковской лицензии, но и учреждение оффшорных компаний, открытие банковских счетов, и особенно популярное направление – приобретение второго экономического гражданства.

Международная банковская лицензия Доминики

Законодательство Доминики предлагает возможность получения международной банковской лицензии при выполнении соответствующего списка требований. Регуляторным органом власти всех банков Доминики является Департаментом финансовых услуг, являющимся частью Министерства финансов Доминики.

Департамент финансовых услуг принимает решение, касательно выдачи лицензии, ведет надзор над банками, а также может осуществить отзыв лицензии при необходимости. На данный момент на Доминике зарегистрировано шестнадцать (16) оффшорных банков. Полный список данных кредитно-финансовых учреждений вы найдете по ссылке.

Оффшорные банки на Доминике – это кредитно-финансовые учреждения, что имеют международную лицензию выданную Доминикой. Данная лицензия позволяет предоставлять базовые банковские услуги, такие как открывать личные и корпоративные счета, принимать депозиты, а также предоставлять карточные продукты, если банк заключил соответствующие соглашения с международными провайдерами карт, такими как MasterCard или VISA и пр. А также оффшорный банк может осуществлять любые международные транзакции при наличии компетентных корреспондентских отношений с иностранными банками.

Оффшорные банки по факту, не отличаются от любых других международных кредитно-финансовых учреждений. Они также предоставляют консалтинговые услуги в сфере инвестирования, предлагают возможность получения торгового финансирования, управляют благосостоянием высокообеспеченных частных и корпоративных лиц и пр.

Требования для получения банковской лицензии в Доминике

Для регистрации собственного банка в Доминике вам предстоит пройти многоэтапную процедуру получения банковской лицензии в Доминике.

• Учреждение местной компании в Доминике в соответствии с Законом о компаниях 1994 года. После того как вы учредили компанию в Доминике, точнее одновременно, вы подаете заявление на регистрацию компании со словом «Банк» в наименовании.

Регистрация компании на Доминике

• Подготовка бизнес-плана

Бизнес план позволит регуляторному органу не только разобраться в ваших планах, но и понять, насколько привлекателен ваш банк, может быть для самого Содружества.

Бизнес-план должен содержать следующие аспекты:

• причины подачи заявления на учреждение банка;
• экономические цели;
• организационная структура компании;
• конкретная рыночная территория охвата и перспективы роста на последующие пять (5) лет;
• специфика и источник финансирования для начала деятельности и для последующей деятельности;
• корпоративная структура, четко показывающая отношение между получателем лицензии, материнской компанией, дочерней компанией и другими связанными лицами, там, где это применимо;
• перспективные планы движения денежных средств от операционной деятельности с прогнозами на первые пять (5) лет финансово-хозяйственной деятельности.

• Документарное подтверждение легального происхождения денежных средств и подтверждение финансового положения бенефициаров.
• Доказательство внесения установленного оплаченного акционерного капитала – один (1) миллион долл. США в качестве ценных бумаг или наличными.
• Документарное доказательство, которое позволит министру Доминики быть уверенным в компетентности представителей будущего банка:
• Подтверждение финансовой и личной репутации заявителя;
• Описание международной деятельности заявителя;
• Финансовые показатели дочерних компаний за последние 3-и года, непосредственно предшествующие дате подачи заявления, заверенные независимым аудитором;
• Проверенная финансовая чистая стоимость каждого из акционеров, партнеров и филиалов компании, обращающихся за оффшорной банковской лицензией;
• Представительство в Доминике — Виртуальный офис не подойдет, нужен будет свой (отдельный офис);
• Согласие министра о назначении двух лиц (физических или юридических) в качестве его уполномоченного агента и заместителя уполномоченного агента.
• Также необходим свой один комплайнс офицер (его кандидатуру нужно будет представить в ФСЮ); один управляющий директор (желательно местный)
• Также понадобится создать эффективную систему дью-дилидженса, которая будет соответствовать требованиям закона по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств, а также требованиям корреспондентских банков.

• Также необходимо подготовить проект норм и правил, регулирующих деятельность банка, таких как стратегия в отношении активов/ответственности, инвестиционная стратегия, управление ликвидными активами и т.п.

Прежде чем вам будет предоставлена банковская лицензия в Содружестве Доминики, правительство проведет расширенную проверку по всем лицам, связанным с заявкой. Полученная информация будет представлена на рассмотрение в Департамент финансовых услуг, а далее проверена независимым бюро.

Углублённая проверка независимым бюро является отлаженной практикой всех государств, которые предоставляет не только банковские лицензии, но и вторые паспорта. Поэтому на этапе сотрудничества с Департаментом финансовых услуг Доминики стоит сразу представить всю необходимую информацию в соответствии с требованиями закона.

Поддержание лицензии активной после ее предоставления Департаментом финансовых услуг Доминики

По итогам прохождения проверки независимым бюро, вам будет предоставлена международная банковская лицензия. Для того чтобы сохранить полученную лицензию Вам необходимо в течение шести (6) месяцев начать выполнение банковских операций, а также обеспечить:

• наличие представительства на Доминике;
• наличие уполномоченного агента на Доминике и альтернативного уполномоченного агента;
• получить разрешение Министра для внесения изменений в адрес головного офиса банка или в отношении его уполномоченных агентов;
• вести бизнес таким образом, чтобы он соответствовал интересам владельцев депозитного банковского счета и общественности, и принимать надлежащие меры против лиц, не выполняющих своих кредитных обязательств, а также против девальвации валюты и убытков по депозитам – выполнение требований и стандартов анти-отмывочной политики.
• поддерживать оплаченную долю акционерного капитала на уровне, как минимум, одного (1) миллиона долл. США или 5% от депозитных обязательств, или на любом другом процентном уровне, который время от времени может быть установлен Министром финансов;
• поддерживать соответствующий уровень ликвидности за счет наличных средств или биржевых ценных бумаг, включая казначейские векселя или любые другие конвертируемые или срочные депозиты со сроком погашения менее двенадцати (12) месяцев в соответствующем требованиям международном банке на сумму, составляющую, как минимум, двенадцать (12) процентов от общего актива или любой другой процентный уровень, как то может быть определено приказом Министра;
• создать и использовать в работе систему бухгалтерского учета, соответствующую требованиям Министра;
• вносить установленную ежегодную плату за лицензию к пятнадцатому (15) января каждого года;
• представлять в Департамент внешнеэкономической деятельности отчет о прибыли и убытках, а также другие установленные дополнительные отчеты за каждый квартал в течение тридцати (30) дней со дня окончания квартала.

Процедура подачи заявки на получения банковской лицензии на Доминике

Для начала процедуры получения банковской лицензии на Доминике, а также получения детальных консультаций, Вам необходимо обратиться к нам по э-почте .

Стоимость профессиональных услуг за получения лицензии будет формироваться в каждом случае на индивидуальной основе, в зависимости от спектра необходимы вам услуг. Начальная стоимость профессиональных услуг составляет от 250 тыс. евро. Важно отметить, что помощь в приобретении банковской системы, подбор корреспондентских счетов, подбор карточных провайдер для выпуска карт или ребрендинга и прочие услуги не входят в базовую стоимость профессиональных услуг.

Список документов необходимый для начала процесса регистрации банка на Доминике по всем бенефициарам и директорам компании на Доминике:

• Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационного документа, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: В случае отказа нотариуса завизировать загранпаспорт, необходимо сделать перевод на английский у присяжного переводчика (основные страницы: фото и подпись), затем сшейте копию оригинала копий паспорта с переведённым экземпляром и заверьте у нотариуса.

• Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данные по счетам за коммунальные услуги к моменту подачи на регистрацию пакета документов не должны превышать 3-х месячного срока, должны быть переведены на английский язык, быть заверенными у нотариуса и чётко отражать адрес проживания конкретного физического лица.

• Резюме на английском языке (полное имя, полный адрес, дата рождения, род деятельности, описание опыта в банковской деятельности);
• Два рекомендательных письма от публичных партнеров и банка.
• Детальный бизнес-план.

Из дополнительных услуг мы можем Вам предложить организовать:

• система управлением процессами в банке;
• хостинг;
• регистрация в системе SWIFT;
• регистрация на FATCA;
• открытие офиса и поиск персонала в банк.

Для получения детальных консультаций и начала процедура оформления международной банковской лицензии в Доминике, обращайтесь к нам по э-почте [email protected].