СРАЗУ ПЕРЕЙТИ К ЗАПОЛНЕНИЮ ОНЛАЙН АНКЕТЫ

Ведущий портал оффшорной индустрии Offshorewealth.info, это не просто источник информации об иностранных компаниях и оффшорных банковских счетах, но и стратегический партнер для каждого из Вас. Портал принадлежит группе компаний – Offshore Pro Group.

Современные условия ведения международного бизнеса заставляют предпринимателей искать действительно подходящие по многим параметрам оффшорные компании, строить комбинации оффшор-мидшор-оншор, и решать, в каких странах и банках открывать целый ряд зарубежных банковских счетов через интернет для диверсификации бизнеса и защиты/приумножения сбережений. Независимо от того, желаете ли вы открыть иностранный банковский счет онлайн в оффшорной или же в оншорной юрисдикции, при выборе банка необходимо рассмотреть и проанализировать целый ряд аспектов. Именно поэтому мы и работаем более чем с 200 банками по всему миру и задаем НУЖНЫЕ вопросы при подборе счетов для наших клиентов.

Все чаще финансовые учреждения сталкиваются с проблемами неожиданной потери корреспондентских счетов в долларах США. За последние несколько лет можно перечислить целый список международных банков, которые попали в немилость США: Banca Privada d’Andorra, Belize Bank International и это не считая ста банков Швейцарии, которым официально предстоит пройти проверку на соответствие в рамках FATCA.

США — лишь часть глобального давления на международный банковский сектор, не стоит забывать и о программе ОЭСР по автоматическому обмену информацией, и о руководстве BEPS. Сложность автоматического обмена для международных банков заключается не только в риске потери весомого количества клиентов, но и в понимании, что и кому предоставлять в рамках обмена. Напряженность в банковском секторе четко прослеживается через усложнение процессов открытия счетов и построение долгосрочного сотрудничества, на которые напрямую влияют финансовые регуляторы международных банков.

Диверсификация рисков реальна исключительно при условии, что у вас будет запасной иностранный банковский счёт. Яркий пример показал Euro Pacific Bank, которому урезали долларовые корреспондентских счета в конце 2015 года.

Тут же стоит упомянуть риски владения банковским счетом только в одной стране. Ярким примером стали хакерские атаки на российские финансовые учреждения. В конце февраля 2016 со счетов Металлинвестбанка грабителями было похищено 677 миллионов рублей. А это при том, что банк занимает 89-ое место по размеру активов в РФ. Следовательно, безопасность онлайн банкинга данного финансового учреждения должна была быть на весьма хорошем уровне.

Однако нападки на российские банки совершают не только грабители, но и само правительство планирует уменьшить количество финансовых учреждений в стране.

Иностранных банков, готовых открыть для вас свои двери через открытие иностранного счета через Интернет – предостаточно (в чем бы Вас не убеждали «профессионалы», в арсенале которых только парочка иностранных банков, готовых принять клиентов, например, из России). На самом деле лицензированных оффшорных банков, с нормальной корреспондентской сеткой и профессиональными услугами Wealth Management, и даже с частным банкингом на русском языке настолько много, что впору заблудиться в этом огромном лесу финансовых учреждений, которые для не специалистов по оффшорному банкингу, все на одно лицо.

В идеальном – правильном и логичном мире, банк ВЫБИРАЕТ заработавший в поте лица деньги КЛИЕНТ. В нашем же реальном мире, к сожалению, в случае банкинга для нерезидентов ВСЁ НАОБОРОТ. Окончательное решение – открывать или не открывать Вам, как нерезиденту счет – всегда за ИНОСТРАННЫМ или ОФФШОРНЫМ банком. Банк не будет рисковать своей лицензией, существующей клиентской базой, свободой президентов банка и офицеров Compliance (которые отвечают своей свободой за то, чтобы проблемные, заведомо рисковые клиенты не вошли в число клиентов банка).

Для открытия иностранного банковского счёта онлайн в правильном банке, вам необходимо выполнять не только требования самого финансового учреждения, но и страны вашего налогового резидентства. Так, являясь налоговым резидентом РФ, вам предстоит изначально задекларировать иностранный банковский счет, а в дальнейшем отчитываться по движению средств, включая изменения реквизитов и/или закрытие данного иностранного счета. В случае нарушений и несоблюдения требований грозит административное наказание.

Тем не менее, предприниматели и частные лица нуждаются в иностранных счетах, и задача банков — не только сбор и передача информации всевозможным международным организациям, но и создание отношений, когда клиент довольный и счастливый, так как его заведомо устраивают услуги и мощности банка.

Зарубежные банки имеют предварительный список характеристик, которые изначально должны быть присущи потенциальному клиенту-нерезиденту. И именно в этот момент – выбора иностранного банка для ваших реальных целей — и начинается работа профессионалов Offshore Pro Group — консультантов по подбору иностранного банковского счета (корпоративного, личного, инвестиционного, брокерского, мерчант) для нерезидентов.

Для профессионального и оперативного подбора иностранного банковского счета мы предлагаем вам пройти БЕСПЛАТНУЮ онлайн консультацию, которая включает в себя ряд вопросов максимально адаптированных на основании международных банковских стандартов и требований. На базе предоставленных ответов осуществляется анализ и подбор наиболее подходящего финансового учреждения в соответствии с вашими целями и планами.

Для того чтобы подобрать для вас самый оптимальный личный или корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, необходимо предоставить нам ответы на следующие вопросы:

 

Если Вы хотите объяснений или разъяснений почему на вопросы нужно отвечать честно и детально, то пояснения читайте ниже.

Какой иностранный/ оффшорный счет открыть, и как быстро?

Существует несколько фундаментальных вопросов, от которых мы отталкиваемся в подборе иностранного финансового партнера. Изначально, необходимо определиться обладателем какого иностранного счета вы желаете стать, личного или корпоративного, или нескольких счетов одновременно.

 

Личный иностранный или оффшорный банковский счет онлайн открывается для личного использования, сохранения и взращивания собственных сбережений, оплаты личных счетов, расходов и подарков. Также, для инвестирования в бизнес-проекты, в которых Вы лично будете участвовать. Иногда за личным иностранным счетом для дополнительной защиты, диверсификации и оптимизации международных транзакций обращаются люди, которым он на самом деле не нужен, которым он не выгоден, и для которых он опасен и грозит штрафом в 100% от транзакции. Наша задача, отсеять такие запросы (да, ничего не заработав на этих клиентах, но не заработав и проблем!)

Иностранный банковский счет всегда будет обходиться дороже, чем счет в банке страны вашего проживания. Помимо этого, следует учитывать требования банков относительно обязательного минимального депозита для открытия счета и требования к поддержанию минимального баланса по счету. Конечно, личный иностранный банковский счет — это гарант безопасности ваших активов, но и обслуживание такого счета стоит соответственно.

Корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, это механизм который обеспечивает успешное существование вашей компании. Но в момент начала оффшорного бизнеса существует масса деталей, с которыми необходимо считаться. Одной из таких деталей, например, является соблюдение всех требований относительно ведения оффшорного бизнеса вашей компанией. В случае, если вы не будете платить ежегодные пошлины за содержание вашей оффшорной компании, то в результате, это может привести к замораживанию всех ваших средств на вашем корпоративном оффшорном или иностранном банковском счету до того момента, пока вы не предоставите Certificate of Good Standing. Но если вы не будете халатно относиться к подобного рода деталям, то корпоративный банковский счет станет для вас не просто механизмом функционирования вашего бизнеса, но и активным механизмом защиты вашего капитала. Начиная с 2014 практика усложняется еще и интересом иностранных банков к бухгалтерии оффшоров, которую для всех оффшоров пока не нужно подавать, но нужно вести и сообщать регистрационному Агенту о месте хранения бухгалтерии.

Зачастую, корпоративный банковский счет открывают не только для активного бизнеса, но и для создания дополнительной защиты личных капиталов от кредиторов. Иностранные банки открывают нерезидентам счета на частные холдинговые компании прекрасно понимая, что это личные активы под дополнительной корпоративной завесой.Также корпоративным банковским счетом является счет, который открывают для фондов или трастов. Так банковский счет приобретает свою мильти-функциональность в соответствии с потребностями и нуждами каждого предпринимателя.

Кому-какой корпоративный счет?

Относительно корпоративного счета в целях защиты и увеличения активов все предельно ясно, а вот если вам нужен корпоративный банковский счет для активной бизнес деятельности, то перед вами встает вопрос относительно выбора юрисдикции для дальнейшей работы.

Если вы хотите приличный корпоративный банковский счет онлайн и минимум налогов, то для регистрации вашей компании стоит присматриваться не только к классическим оффшорным юрисдикция, но и мидшорам. В вопросе открытия банковского счета главное принимать решение взвешенно и продуманно, для этого мы настоятельно рекомендуем обратиться к нам за консультацией на платной основе:

Персональные консультации по созданию оффшорных структур для бизнеса и защиты капитала

Но, не смотря на ваш выбор, который может выпасть, например, на регистрацию оффшорной компании, или мидшорной компании в тандеме со счетом в хорошем оншорном или оффшорном банке, существует определенный ряд требований со стороны банков, который относиться ко всем клиентам. Вам понадобиться предоставить максимально детальную информацию касательно планируемой бизнес деятельности вашей компании.

 

Если при открытии личного счета банк просит простого подтверждения, что это платеж личного характера (зарплата, продажа личного имущества, гонорар, подарок, долг, возвращение долга), то при открытии корпоративного банковского счета банк хочет знать общий характер вашего бизнеса. Объяснение бизнеса должно быть логичным. Банк должен понимать, как именно Ваша компания получает прибыль. Любой оффшорный или иностранный банк, который открывает Вам корпоративный банковский счет, должен четко знать, что есть Ваш бизнес.

Открытие счета удаленно или с личным присутствием?

Offshore Pro Group предлагает внушительное количество банков, которые предоставляют возможность дистанционного открытия счета. Но это не означает, что требования при открытии банковского счета удаленно будут проще, чем при открытии с физическим присутствием в банке. Даже наоборот, процедура удаленного открытия счета может быть дольше и потребовать оформления дополнительных документов и их соответствующего заверения.

Сроки открытия счета?

Конечно, большинство наших клиентов желают открыть банковский счет за пару дней, а лучше — еще вчера. Но практика показывает, что быстрей, чем за неделю – 10 дней, вам это не удастся. И виной этому несколько факторов.

Во-первых, для начала процесса открытия вашего иностранного банковского счета существует определенный список документов, который должен быть подготовлен в соответственном виде и предоставлен нам. Наша команда специалистов по открытию банковских счетов работает максимально быстро и связывается с банком в тот же день, как вы предоставляете все корректно заполненные документы нам на подачу в банк.

Во-вторых, процесс проверки благонадежности клиента в каждом банке занимает свое определенное время. Где-то, это всего несколько дней, а где-то процесс проверки документов может занять гораздо большее время.

В-третьих, сроки открытия счета также зависят от того, насколько подробно вы предоставили информацию о планируемой работе по счету и деятельности компании. Если информации банку будет недостаточно, Вас попросят предоставить дополнительные пояснения и/или документы, подтверждающие указанную Вами модель работы. На ведение уточняющей переписки и подготовку дополнительных документов, потребуется дополнительное время, что в итоге увеличит срок открытия счета.

И наконец, пересылка документов. Всегда стоит помнить о предоставлении оригиналов ваших личных и корпоративных документов в банк. Только после получения всех твердых копий банк позволит вам оперировать средствами на счету. Ранее, вам, конечно, предоставит возможность зачислить средства на ваш будущий банковский счет, но вот проводить исходящие транзакции, только по завершению всей процедуры открытия иностранного банковского счета.

Поэтому если вам максимально быстро нужен банковский счет, не затягивайте и обращайтесь прямо сейчас по адресу [email protected].

ВНИМАНИЕ! – Личный банковский счет подходит только для платежей личного характера. На личный счет можно получать зарплату от компаний, гонорары от компаний, выводить прибыль из компании, получать прибыль от продаваемой недвижимости, акций. Получать частные возвраты долгов и займы от других частных лиц. При открытии личного счета банк Вас спросит, как именно вы будете пользоваться своим личным банковским счетом. И Ваш ответ должен быть вполне логичным и в рамках логичного использования личного иностранного банковского счета. Вы не можете вести бизнес деятельность с личного счета. Вы всегда можете открыть бизнес счет позже.

Почему иностранные банки стремятся знать о планах своих корпоративных клиентов?

Каждый банк специализируется на определенного рода клиентах. Например, есть банки, которые работают со стартапами, а есть и те, кто работает только с крупными компаниями, которые активно приобретают лишь инвестиционные продукты.

Поэтому, как правило, если у Вас огромное количество мелких платежей, то принимать их на международный банковский счет в респектабельном и дорогом банке совершенно не целесообразно. На иностранный банковский счет нужно принимать платежи особого уровня, на которые лично Вам не жалко тратить средства за международный перевод и плату за зачисление на не резидентский счет. Дальновидней, мелкие платежи принимать на мерчант аккаунт или на PayPal и его альтернативы. Многие иностранные банки совершенно искренне заявляют, что не хотят работать с очень большим количеством мелких платежей. Правда, если клиент приходит без сопровождения профессионала, это объяснение может прозвучать, как пояснение к отказу открыть счет.

Выбор валюты счета.

Если основной валютой вы выбираете доллары США, важно понимать, что эта валюта в последние время сама по себе является рискованной, как для вашего бизнеса, так и для хранения личных сбережений. Дело в том, что все больше иностранных банков ощущают большие проблемы с обработкой транзакций в долларах США, по причине ужесточения контроля со стороны США. Фактически, США объявили войну всем банкам, которые не согласны играть по их правилам, и первые кто от этого страдает — это оффшорные банки. Но если страдают оффшорные банки, следовательно, и весь международный бизнес. Поэтому мы настоятельно рекомендуем для бизнеса и для личных сбережений выбирать более стабильные и политически независимые валюты.

Важность гражданства и страны налогового резиденства.

Вы можете говорить и писать на русском, но иметь паспорт США или ПМЖ в этой стране, а это равносильно налоговому рабству и изоляции от иностранных банковских счетов. По причине принятого закона FATCA огромное количество международных банков просто отказались от сотрудничества с гражданами и резидентами США.

Также, банки отказывают в открытии счетов гражданам из так называемых санкционных стран. Или же ограничения могут распространятся и на основании внутренних правил банка, информация о такого рода ограничениях как правило отсутствует в открытом доступе. Поэтому, вопросы о гражданстве, стране налоговой резиденции и стране фактического проживания также имеют одно из решающих значений при выборе банка.

Знание языков при открытии иностранного счета

Далеко не во всех иностранных банках (и в юрисдикциях, банкам которых разрешено работать с нерезидентами) есть поддержка на русском языке. Например, если вы приезжаете в Сингапур для открытия корпоративного счета, то готовьтесь к тому, что Вам хоть немного нужно будет говорить на английском. Отсутствие русскоязычной поддержки во многих случаях говорит о том, что в данном банке немного русских или русскоязычных клиентов из СНГ, и на вашу долю выпадет больше прайваси и меньше внимания от контролирующих органов Вашей страны в отношении подобного банка.

Наличие необходимых документов для открытия счета в иностранном банке

Каждый банк не зависимо от того оффшорный или оншорный, по максимум желает получить идентификационные документы на вас и вашу компанию. Ведь проверка данных документов, это еще и гарант для банка, что вы будете не просто законопослушным клиентом, но также и не испортите репутацию, которой дорожит каждый банк.

В связи с этим будьте готовы представить весь детальный список документов для открытия вашего иностранного банковского счета. Помимо документов на компанию, это всегда будет копия паспорта подписанта и бенефициара, заверенная в соответствии с требованиями банка. Далее счет за коммунальные услуги, как доказательство места проживания. Ряд банков также запрашивает рекомендацию из другого банка, в котором клиент уже поддерживает бизнес отношения на протяжении отпрядённого количества лет.

Помните, что вы уходите в оффшор ради того, чтобы вам было удобно и комфортно хранить свои деньги и вести международный бизнес. Не соглашайтесь ни на какие оффшорные схемы и структуры, пока не поймете их финансовую и налоговую целесообразность применительно именно к вашему случаю. Мы ждем Ваших вопросов по выбору иностранного банка на info@offshore—pro.info