Банковская лицензия на Вануату – от 150 тыс. EUR

Одним из наиболее привлекательных бизнесов связанных с финансовой деятельностью является банковское дело. Однако учредить свой банк в Европе, весьма проблематично. Что не скажешь про альтернативные оффшорные направления, такие как Вануату. Offshore Pro Group предлагает помощь в процессе получения банковской лицензии на Вануату, которая знаменательна не только гибкостью самого процесса, но и возможностью вести банковскую деятельность с лицензией Вануату на международном уровне.

Вануату, как юрисдикция известна в сфере оффшорных услуг. Это не только банковские лицензии, но и лицензии для ведения такого бизнеса, как FOREX. Также на Вануату вы можете учредить оффшорную компанию, или же открыть иностранный банковский счет для вашей международной деятельности.

Репутация Вануату тесно связана с классической оффшорной деятельностью, при этом юрисдикция выполняет все международные стандарты прозрачности, что особенно актуально в эпоху глобальной деоффшоризации.

Банковская деятельность на Вануату регламентируется Законом Financial Institutions Act No.2 of 1999. В рамках данного закона и поправок к ним, банк определяется по нескольким категориям – это лицо, которое:

(А) принимает денежные вклады от членов общества, которые подлежат изъятию или выплате по востребованию, по истечении определенного периода времени или после уведомления; или

(Б) осуществляет операции с представителями общественности включая частые продажи или размещение облигаций, сертификатов или других ценных бумаг; и использует эти вклады или доходы от таких операций, полностью или частично, для кредитов или инвестиций за счет и на риск лица, принимая депозиты или проводы операций.

По факту Вануату при соблюдении всех условий прописанных в законодательстве позволяет учредить банк, который получит возможность оперировать на международном уровне и сотрудничать с клиентами за пределами Вануату.

Кто принимает решение о выдаче банковской лицензии на Вануату?

Как и во многих оффшорных юрисдикциях, решение о присвоении лицензии принимает Министр. Однако чтобы получить банковскую лицензию весь процесс подачи документов проходит не напрямую через представителя власти, а через лицензированного агента на Вануату. Это означает, что приехать на Вануату и просто подать лицензию у вас не получится. Для этих целей вам необходимо найти лицензированного агента, который вас представит и поможет выполнить все бюрократические моменты.

Что необходимо для того чтобы подать заявление на получение банковской лицензии на Вануату?

Сразу стоит отметить, что в отличие от других юрисдикций Вануату на сегодня является самым гибким вариантом. Для подачи заявления на получение лицензии необходимо обеспечить:

• Доказательство наличия уставного капитала для запуска кредитно-финансового учреждения в размере 500 тыс. USD;
• Детальный бизнес план, включающий финансовые расчеты и планы, который желательно будет подготовлен профессиональным бухгалтером;
• Необходимо обеспечить наличие представительства на Вануату (не виртуальный, а физический офис);
• Необходимо обеспечить наличие персонала на Вануату. Это должен быть профессиональный директор, желательно родом из Вануату, а также который имеет банковское образование. В данном вопросе может помочь Вам наша команда специалистов.
• Полный пакет документации для идентификации бенефициаров банка, предложенного персонала. Резервный банк Вануату очень тщательно проверяет репутацию и квалификацию не только бенефициаров, но и заявленных сотрудников.
• Помимо обеспечения уставного капитала, вам необходимо считаться с ежегодными затратами на бухгалтерскую поддержку в размере 16 тыс. USD в среднем.
• Для получения лицензии Резервный Банк Вануату может пожелать с Вами встретиться хотя бы один раз на Вануату.
• Создать и использовать в работе систему бухгалтерского учета, соответствующую требованиям Министра;
• Вносить установленную ежегодную плату за лицензию;

После того, как будет собран полный пакет документов, начинается этап подачи заявления в Резервный Банк Вануату. В рамках подачи заявления, необходимо обеспечить:

• Письменное заявление на присвоение лицензии зарегистрированной компании на Вануату;
• Уплатить все необходимые государственные пошлины;
• Вся информация, предоставленная в рамках подачи заявления должны быть правдивой, в противном случае заявителю угрожает наказание:
• В виде штрафа, который не превышает VT 2,000,000 или тюремное заключение сроком до 2 лет лишения свободы;
• В любом другом случае штраф в размере VT 6,000,000

Срок рассмотрения заявления на предоставление банковской лицензии занимает 4 месяца.

Причины, по которым возможно НЕ получить лицензию на Вануату?

Существует ряд причин, по которым Резервный Банк Вануату может отказать в предоставлении лицензии:

• это не является экономически выгодным для Вануату; а также
• юридическое лицо или предлагаемое юридическое лицо не будет жизнеспособным; а также
• распространение собственности, финансового потенциала и финансовой истории (если таковые имеются) корпоративного лица или предлагаемого корпоративного лица являются неудовлетворительными; а также
• характеристики основных акционеров, а также опыт руководства корпоративного лица или предлагаемого юридического лица являются неприемлемыми; а также
• политика управления рисками, системы бухгалтерского учета и внутреннего контроля корпоративного лица или предлагаемого корпоративного лица не являются удовлетворительными; а также
• структура капитала корпоративного лица или предлагаемого корпоративного лица является неадекватной; а также
• вид банковской деятельности, корпоративного лица или предлагаемого корпоративного лица является неприемлемым; а также
• сумма оплаченного уставного капитала лица или предлагаемого корпоративного лица не была обеспечена в размере:
• в случае банка — VT 200 млн. или более, как определит Резервный банк в письменной форме; или
• в случае кредитной организации — VT 100 млн. или более, как определит Резервный банк в письменной форме.

Комиссии

Точную стоимость учреждения банка на Вануату назвать сложно, так как она формируется не только из государственных пошлин, профессиональной комиссии лицензированного агента и пр., но и также тесно связана с затратами на аренду помещения под офис, наймом персонала и пр. Данные нюансы мы сможем обсудить уже в рамках профессиональной консультации.

Для регистрации банка, Вам также предстоит учредить компанию на Вануату, ежегодная пошлина за данный инструмент составляет порядка 1500 USD в год. Также необходимо считаться со следующими затратами

Процедура подачи заявки на получение банковской лицензии на Вануату

1 шаг. Вам необходимо обратиться к нам по э-почте для получения детальной консультации и начала процесса.

2 шаг. Вам необходимо рассчитывать, что базовая стоимость учреждения компании, и получения необходимой банковской лицензии на Вануату составит от 150 тыс. EUR, которые вам предстоит оплатить карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или посредством банковской транзакции. Процесс и детали оплаты оговариваются на индивидуальной основе.

3 шаг. Для подачи заявления необходимо подготовить пакет документов, а также учредить компанию на Вануату.

Для регистрации компании и получения лицензии на Вануату по всем бенефициарам и директорам компании, Вам необходимо предоставить:

• Нотариально заверенная копия загранпаспорта(страницы с фотографией и подписью).

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод на английский язык и сшейте с копией оригинала (страница с фото и подписью) у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

• Доказательство адреса проживания(счет за коммунальные услуги/ выписка из банка);

Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или оригинал счета за коммунальные услуги или выписку по банковскому счету для подтверждения адреса проживания.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3х месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на английский язык и заверен нотариально. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

• Справку об отсутствии судимости из полиции;
• Резюме на английском языке;
• Бизнес план;
• Заявление на получение банковской лицензии;

Срок получения банковской лицензии на Вануату составляет порядка 4 месяцев, и лицензия должна продлеваться каждый год.

По всем вопросам касательно подачи заявки, на получения банковской лицензии на Вануату, обращайтесь к нам по э-почте [email protected].