Почему сегодня так сложно управлять международным или оффшорным банком?

Парадокс, но у многих уже сформировалось чёткое ощущение того, что международные банки больше не только не желают новых состоятельных клиентов, но и не хотят их денег. Сложившееся ситуация является результатом того, к чему ведет борьба за максимальную прозрачность бизнеса и банкинга.

Все началось в 2008 году, когда финансовый кризис «скрутил» все финансовые учреждения мира, а правительства лидирующих стран запустили разработку глобальной машины деоффшоризации с требованиями вернуть капитал обратно в страну. За последние несколько лет требования к банкам не ослабляются, а напротив становятся все боле суровыми, не смотря на то, что страны заявляют об улучшении посткризисных экономик и финансовых систем. Но правда ли это? Взгляните на Европу. Юг Европы, под эгидой Греции буквально держится на «тростиночке» от дефолта. Великобритания грозится покинуть ЕС, а Германия всеми силами борется за уравновешивание евро.

Банки не могут более рисковать с целью оказать поддержку или помощь своим клиентам, так как это непременно приведет к проблемам с регуляторами и налоговыми службами других стран. Поэтому многие известные банки были вынуждены изменить свою политику сотрудничества и проверки своих клиентов. Где-то банки увеличили размер минимального капитала, чтобы отмахнуть ненужный сегмент клиентов, где-то требуют особенно расширенный пакет документов. В общем все это усложняет и ощутимо затягивает процесс открытия международных банковских счетов.

Современные банки должны иметь более высокий уровень капитализации, который также позволит им пережить какие-либо проблемы, из которых могут вытекать драконовские штрафы. В противном случае, банки перестают быть стабильными и безопасными.

Что касается остальной консолидации банковских рисков, очень важно понимать, чем крупнее банк с точки зрения его международного присутствия, тем сложнее банку выполнять все новые стандарты прозрачности и капитализации. В каждой стране свои требования и нормативы, банк должен инвестировать еще больше для создания контроля рисков и поддержки, в том числе для использования соответствующего персонала, создания и поддержания трансграничной политики и т.д.

Управлять сегодня банком не так просто, как может показаться. Ведь мало учредить банк, необходимо создать и поддержать достойную репутацию. Именно банки винят в финансовом кризисе 2008 года, и вернуть репутацию профессионального посредника между покупателем и продавцом, которому можно доверить свои средства – очень непросто.

Еще очень долго можно расписывать причины, почему банкам сейчас не просто, однако предпринимателей и частных лиц больше волнует вопрос, как открыть счет за границей, и какой банк выбрать для стабильной и надежной поддержки.

Основной интерес сдвинулся в Азию, однако сказать, что это банкинг для всех, нельзя. Азия подходит тем, кто действительно работает с этим регионом. Для всех остальных – нужен счет в Европе или же в оффшоре.

Как открыть банковский счет за границей?

Валютный контроль в РФ и использование иностранных счетов физлицами

Почему так сложно открыть иностранный банковский счет?

Причин огромное количество и все они могут быть индивидуальными. Однако, есть ряд причин, которые распространяются на всех:

• Новая политика рисков

В попытке соответствовать новым международным стандартам, а также избежать огромных штрафов, банки усложнили жизнь не только себе, но и своим клиентам. Сложная процедура идентификации клиентов, с детальной проверкой всей предоставленной информации ведет снижению желания сотрудничать не только с рискованным бизнесом, но и стартапами, а также опытными компаниями и клиентами из определенных стран, которые входят в группу риска для международных банков. Это могут быть все страны Ближнего Востока, Россия, Украина, и некоторые оффшорные юрисдикции.

• Вы проживаете в неправильной стране

 Независимо от того на столько вы профессиональный и опытный бизнесмен, если у вас неправильный паспорт, то вы можете попасть в число тех, кто никогда не откроет счет в респектабельном международном банке.

• Отсутствие бизнес активности в регионе

 Это то, о чем было сказано выше. Например, в Азии открывают счета именно местным компаниям, или оффшорным компаниям, что имеют партнеров, бизнес и связи с Азией. Кроме этого вам еще пройдется доказать, что вы и вам бизнес достойный клиент для банка, пройдя индивидуальное интервью.

• Ваши активы слишком малы

Банки для собственной безопасности просят весомую «подушку безопасности» для открытия вашего счета. Например, в таких юрисдикциях как Швейцария, Люксембург, Лихтенштейн и так далее вам придется предоставить минимальный депозит для открытия счета от нескольких сотен тысяч и более, не говоря уже о требованиях по минимальному обороту в год, который будет насчитывать миллионы.

Таким образом банк привязывает вас к себе, взамен предоставления банковских услуг, которые не всегда будут самым лучшими. Вопрос возникает, готовы ли вы доверить такие деньги банку.

Но даже несмотря на эти сложности, банковские счета нужны. И желание разместить свои активы в надежном банке есть у каждого. Другой вопрос о стратегии максимальной диверсификации рисков, которая напоминает о необходимости не только размещать активы в иностранном банке, но и приобретать такие продукты, как физическое золото и другие драгоценные и редкоземельные активы. Также привлекательными инвестициями может быть приобретение элитной недвижимости в перспективной юрисдикции с целью дальнейшего заработка.

Тем не менее, для открытия иностранного счета, в это не легкое время, мы может предложить вам обратиться к нашим специалистам и пройти бесплатную консультацию по подбору иностранного счета, в рамках которой мы сможем подобрать вам один или несколько банковских счетов для спешного хранения и приумножения своего капитала.

Детально с разработанным нашей компанией Лучшим списком оффшорных банков на 2015 год вы можете ознакомиться на нашем портале OffshoreWealth.info.

Наши контакты для получения консультации и начала процесса открытия счета [email protected].

Открыть корпоративный счет за рубежом

Банковский счет за границей в 2015