Документы необходимые для получения банковской лицензии в Панаме

В Панаме существует три вида банковских лицензий:

Генеральная банковская лицензия в Панаме. Дает право банку вести банковскую деятельность как на территории Республики Панама, так и за её пределами, и дает право вести любую другую деятельность в соответствии с разрешением Национальной комиссии по банкам.
Международная банковская лицензия в Панаме. Дает право банку управлять банковскими операциями, которые происходят за пределами Республики Панама, из офиса открытого в Панаме, а также дает право вести любую другую деятельность в соответствии с разрешением Национальной комиссии по банкам.
Представительская банковская лицензия в Панаме. Дает право иностранным банкам отрывать представительские офисы на территории Республики Панама и право вести любую другую деятельность в соответствии с разрешением Национальной комиссии по банкам. Во всех банковских операциях должно значиться выражение «представительский офис».

Заявление на получение банковской лицензии в Панаме, в соответствии с законодательством Республики Панама, должно быть оформлено через юриста или юридическую фирму, имеющую право предоставлять юридические услуги на территории Панамы.

Необходимые документы для банков, создаваемых и регистрируемых в Панаме

Банк или учредители банка, которые желают получит лицензию должны соблюдать все необходимые критерии и требования, приложив к заявлению о получении банковской лицензии, следующие документы:

а) Устав корпорации – будущего панамского банка

Проект устава корпорации и другие нормативные акты заявителя.

б) Постановление совета директоров регистрируемого в Панаме банка

Протокол, выдержка из протокола или подтверждение секретариата заседания Совета Директоров компании, о подаче заявки на ведение банковского бизнеса, ассигнования или инвестирования капитала, необходимого для банковской деятельности в Панаме.

в) Подробная информация об акционерах, директорах, должностных лицах, заявителе и учредителе панамского банка

Подробная и точная информация ( адрес, гражданство, место жительства, занятость, доля акций в процентах) о акционерах, о заявителе, учредителе банка, директорах и должностных лицах.

Если акции заявителя или учредителя уже находятся на финансовой бирже, то такую информацию нужно предоставить о пяти акционерах с большим процентным количеством акций банка.

г) Резюме лиц, ответственных за деятельность панамского банка

Резюме должностных лиц, членов совета директоров, управляющих, которые буду отвечать за работу банковского учреждения в Панаме. Коммерческие и личные рекомендации.

д) Персональный финансовый отчет директоров и главных акционеров будущего панамского банка

Отчет, подтверждающий платежеспособность директоров и главных акционеров.

е) Экономическая группа или финансовый конгломерат регистрируемого в Панаме банка

Информация о финансовом конгломерате, частью которого является Банк — схема в которой видна связь между заявителем, корпорациями имеющими контроль над заявителем и/или учредителем, дочерними корпорациями; существующие родственные, имущественные.

управленческие отношения; информация о директорах, должностных лица и персонале.

ж) Финансовая деятельность финансового конгломерата

Информация о всех финансовых операциях финансового конгломерата, частью которого является Банк, включая список режима юрисдикции компаний.

з) Существенные инвестиции акционеров или заявителя

Список всех корпораций и дочерних предприятий, инвестиции, в которые, заявителем лично или совместно с другими лицами, превышают 25 % доли капитала или превышают 10 % от права голоса. Акционеры должны предоставить заверенный под присягой документ, если они входят в какую либо финансовую группу, и их инвестиции превышают 25 % доли капитала или 10 % от права голоса.

и) Минимальный капитал панамского банка

Капитал для получения Международной лицензии 3 млн. бальбоа ( 1 PAB = 1 USD), капитал для получения Генеральной лицензии 10 млн. бальбоа.

к) Распределение капитала панамского банка

Процентное соотношение доли капитала заявителя или учредителя в выплаченном капитале предполагаемого предприятия.

л) Заверенный аудитором финансовый отчет панамского банка

Заверенный аудитором финансовый отчет заявителя или учредителя за два последних фискальных года вместе с текущим финансовым отчетом.

м) Регистрация аудитора панамского банка

Имя внешнего аудитора предприятия, который имеет соответствующую лицензию с подтверждением от Технического комитета Министерства коммерции и индустрии Республики Панама с правом предоставления аудиторских услуг.

н) Публикации и ежегодные отчеты

Ежегодные отчеты или иные публикации, содержащие информацию о заявителе или учредителе, или финансовом конгломерате, к которому они принадлежат; изменения в корпоративном названии, слияния, оборот бизнеса, местные и иностранные банковские учреждения (дочерние компании, филиалы, представительства и агентства), отношения с другими финансовыми учреждениями.

о) Предполагаемая деятельность/бизнес план панамского банка

Описание планов, которые заявитель предполагает осуществить после получения лицензии (краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели), с описанием вклада в экономику Панамы.

п) Анализ возможности реализации планов

Финансовый прогноз заявителя, организационное функционирование банка и ожидаемая прибыль.

р) Управление рисками панамского банка

Процедуры, политика, руководства и другие документы, для управления банковскими рисками такими как кредитный риск, риск процентных ставок, банковские операции, ликвидность и правовой риск.

Также могут понадобится любые другие документы, которые может запросить Национальная комиссия по банкам.

Документы необходимые для зарубежных банков, желающих получить лицензию на банковскую деятельность в Панаме

а) Устав корпорации:

Копия устава корпорации и другие нормативные акты заявителя.

б) Постановление совета директоров

в) Сертификация соответствующими органами ( финансовыми, налоговыми, регулирующими)

Сертификация, произведенная органами соответствующей страны ( страны заявителя или учредителя), подтверждающая, что регистрация проведена должным образом для ведения банковского бизнеса в стране заявителя, а также подтверждение того, что банковская деятельность может осуществляться в или вне Панами. Так же, сертификация подтверждает, что заявитель может открыть представительский офис.

г) Подробная информация о акционерах, директорах, должностных лицах, заявителе и учредителе

д) Резюме лиц, ответственных за деятельность банка

е) Экономическая группа или финансовый конгломерат

ж) Финансовая деятельность финансового конгломерата

з) Существенные инвестиции акционеров или заявителя

Список всех корпораций и дочерних предприятий, инвестиции, в которые, заявителем лично или совместно с другими лицами, превышают 25 % доли капитала или превышают 10 % от права голоса. Акционеры должны предоставить заверенные под присягой документ, если они входят в какую либо финансовую группу, и их инвестиции превышают 25 % доли капитала или 10 % от права голоса.

и) Минимальный капитал

Капитал для получения Международной лицензии 3 млн. бальбоа ( 1 PAB = 1 USD), капитал для получения Генеральной лицензии 10 млн. бальбоа. Для создания Банка, как дочернего предприятия в Панаме необходим дополнительный капитал, не являющийся частью основного капитала.

к) Распределение капитала

л) Официальное представительство

Для филиала, имена Уполномоченных лиц, а для банка эти Уполномоченные лица должны быть резидентами Панами, и по крайне мере один из них должен быть гражданином Панамы.

м) Заверенный аудитором финансовый отчет

Заверенный аудитором финансовый отчет заявителя или учредителя за два последних фискальных года вместе с текущим финансовым отчетом ( за период не более 60 дней). Финансовый отчет должен быть подготовлен в соответствии с Международными стандартами бухгалтерского учета (International Accounting Standards) или с принципами бухгалтерского учета Соединенных Штатов ( United States Generally Accepted Accounting Principles (US-GAAP).

н) Другая финансовая информация:

Для филиалов отчете об активах, структуре активов и пассивов; информация о заявителе или учредителе по основным финансовым индикаторам ( количество активов, портфолио, депозиты, капитал) ;отчет от органа регулирующего деятельность предприятия.

о) Регистрация аудитора

Имя внешнего аудитора предприятия, который имеет соответствующую лицензию с подтверждением ответственного зарубежного органа власти для предоставления услуг такого рода.

п) Банковские агенты

Описок банковских агентов по географическим регионам.

р) Публикации и ежегодные отчеты

с) Предполагаемая деятельность/бизнес план

Описание планов, которые заявитель предполагает развить после получения лицензии (краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели), с описанием вклада в экономику Панамы.

т) Анализ возможности реализации планов

Финансовый прогноз заявителя, организационное функционирование банка и ожидаемая прибыль.

у) Управление рисками

Также могут понадобиться любые другие документы, которые может запросить Национальная комиссия по банкам Панамы.

Представители компании Offshore Pro Group будут рады оказать квалифицированную посредническую помощь в регистрации банка в Панаме. Все вопросы и справки по е-майлу: info@offshore-pro.info

Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье!

На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.