Все что надо знать о том, как открыть свой собственный оффшорный банк

Хранилищем всех богатств и драгоценностей являются банки, а владыками современного мира являются руководители центральных банков мира. Это известно давно и каждому. Но это не означает, что это недосягаемый запретный плод, который доступен лишь избранной элите. Отчасти это конечно так и есть, но если вы достаточно целеустремлённый предприниматель, который владеет определенным капиталом, то все в ваших руках.

Создание банка, это особенный проект. Но в принципе, как и любой бизнес, он вполне реален. Поскольку многие предприниматели стремятся преумножить свои сбережения благодаря получению банковской лицензии. На нашем блоге Offshorewealth.info расписаны многочисленные юрисдикции, которые предоставляют возможность приобрести банковскую лицензию. Однако в последнее время это процедура стала намного сложней. Чем это обосновывается, думаю, знают все. В основном, это затянувшийся финансовый кризис, который в головах многих предприимчивых индивидов порождает зловещие идеи о том, как легким способом заработать денег.

Например, столь известный оффшор Невис, который славиться своей надежностью и конфиденциальностью до начала кризиса в 2008 году предлагал желающим открыть банк всего за 50 тыс. долларов США. Однако когда на рынок хлынула волна ликвидности от федеральной резервной системы США, такие схемы стали опасны. Основная угроза была в том, что такие банки давали возможность создавать «цепочки банков-мусорников» для увода больших объемов быстро поступающих на рынок средств. Чтобы остановить данный процесс Федерация Сент Киттс и Невис приняла ряд мер по закрытию возможности быстро создавать дешевые банки.

Да, мир изменился, но прошлое уже не так интересно как современное или будущее. Более важны сегодняшние условия открытия банка в оффшорной индустрии. Кризис начинает отступать, все меняется, но есть и те юрисдикции, которые все еще могут предложить докризисные условия для открытия банка. Это никто иной, как Белиз и Сейшельские острова. Условия для открытия банка в этих двух юрисдикциях схожие.

Во-первых, это необходимость разместить депозит в центральном банке оффшорной юрисдикции в размере от 1 до 1,5 млн. долларов США. Далее идет требование относительно оборудования вашего будущего банка и П.О. Данное оборудование совместно с П.О. должно составлять сумму в размере от 300 до 700 тыс. долларов США. Что касается сроков получения банковской лицензии, то данная процедура займет около 1 года. Ну и наконец, то, что объединяет, не только эти две юрисдикции, но и все страны мира, где существует возможность получить банковскую лицензию, это тотальная проверка происхождения средств.

Если Вы готовы соблюдать все условия, то давайте поговорим о самой процедуре создания банка.

Во-первых, очень важно определиться с форматом банка. Да, да именно с форматом банка. Многие, кто не особенно просвещен в банковском деле, могут предполагать, что все банки одинаковы, и предлагают один и тот же пакет услуг, но это не что иное, как чистое заблуждение.

Существуют пять функциональных групп: кредитные, рыночные, расчетные, розничные банки, а также финансовые учреждения, ориентированные на межбанковские отношения. Вам необходимо выбрать одну из специализаций, ну или создать универсальный банк. Однако универсальный банк потребует наибольшего количество сил для создания такого финансового учреждения. Но как говориться без труда не выловишь и рыбку из пруда. А универсальный банк, это золотая рыбка, которая будет привлекать максимальное количество клиентов, которых вы сможете обслужить.

Вот вы определились с формой банка, теперь пора перейти к юридическим аспектам. Необходима банковская лицензия. Банк, это как восток, дело тонкое. Тут необходимо получить внушительный пакет учредительных документов, лицензий и согласований, которые обеспечат успешное существование банка на международном рынке. Наиболее важными являются свидетельства о постановке на фискальный и налоговый учет, генеральная лицензия на осуществление банковских операций, выданная Центральным банком, лицензия на осуществление операций на рынке ценных бумаг, лицензия на проведение операций с драгоценными металлами и т.д.

Наконец вы осилили наиболее кропотливый процесс получения всех разрешений и лицензий, теперь вы можете задуматься об спектре услуг которые будет предоставлять ваш банк. Наиболее распространёнными или так сказать стандартными являются:

• открытие и ведение счетов;
• осуществление расчетов, проведение платежных операций;
• расчетно-кассовое обслуживание;
• инкассация;
• валютные операции (покупка-продажа) в наличной или безналичной форме;
• прямые денежные переводы (без открытия счета);
• операции с банковскими картами, дорожными чеками;
• депозитарные операции;
• консультирование по финансовым вопросам.

Остался лишь последний и парой самый важный вопрос, а сколько это стоит? Тут все достаточно туманно. Скорей всего на этот вопрос точно может ответить только тот, кто уже открыл банк. Помимо уставного капитала существует масса аспектов, которые влияют на конечную стоимость, это например, затраты на помещение, офисное и банковское оборудование, юридическое оформление, наем и оплату труда персонала, создание надежной системы защиты и многое-многое другое.

Банк, это безусловно большие затраты, но и невероятные доходы. Многие эксперты подсчитали, что реально банк можно окупиться через 5-10 лет его существования. Данный бизнес очень серьезный и непременно требует помощи специалистов, которые помогут вам сделать оценку рынка, прогноз и вообще подскажут, что и как правильней делать.

Offshore Pro Group поможет вам в вопросе получения банковской лицензии в разных оффшорных юрисдикциях мира и даст дельный совет по налоговому планированию. Если вы желаете иметь свой банк, то непременно этого добьетесь. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.